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La popularidad que ha experimentado el sector DeFi en el último año es, francamente, incuestionable. Hay innumerables proyectos nuevos que ya han sido noticia o que siguen apareciendo a diestra y siniestra. Por desgracia, además de estos nuevos proyectos, también hay un montón de estafas DeFi flotando en el mercado.
Naturalmente, cuanto más popular sea el sector, más jugadores sucios se verán atraídos por él. Por muy triste que sea, esto suele ocurrir con la mayoría de los sectores, especialmente los relacionados con todo lo financiero.
No importa si eres un veterano de la industria, o un trader completamente nuevo que ha entrado en el mercado este año - todo el mundo es propenso a cometer errores. Sin embargo, para minimizar las posibilidades de que cometas estos errores, vamos a hablar de las estafas DeFi, y de cómo evitarlas mientras operas en tus dApps favoritas.
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What is Yield Farming in Crypto? (Animated Explanation)
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Contenidos
- 1. ¿Qué es una estafa con criptomonedas, en primer lugar?
- 1.1. Los viejos trucos, remasterizados
- 2. Las estafas DeFi más comunes - ¨Tirón de alfombra¨ (de liquidez)
- 3. ¿Cómo no caer en las estafas DeFi?
- 3.1. Distribución de tokens (Asignación)
- 3.2. ¿Quién conforma el equipo que está detrás del token?
- 3.3. La finalidad del token (proyecto)
- 3.4. ¿Se ha auditado el proyecto?
- 3.5. Actividad de los desarrolladores y de la comunidad
- 3.6. Capitalización del mercado VS Liquidez: Dos métricas ESENCIALES
- 4. ¿Por qué son tan comunes las estafas con criptomonedas?
- 5. Conclusiones
¿Qué es una estafa con criptomonedas, en primer lugar?
Hay que reconocer que el scam DeFi existen desde que las finanzas descentralizadas son una realidad - lo que probablemente no sorprenda a la mayoría. Sin embargo, hay bastantes tipos diferentes de estafas con criptomonedas.
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Aunque en este artículo nos centraremos en un nicho bastante específico de estafas DeFi, merece la pena repasar algunas de las actividades maliciosas más comunes con las que te puedes encontrar. Al fin y al cabo, una vez que sepas cómo detectar las estafas con criptomonedas, también podrás evitarlas con éxito.
Probablemente, la imagen más común que aparece en la cabeza de la gente cuando piensa en lo que es una estafa con criptomonedas es la de un ladrón (estafador) que intenta persuadirte para que hagas su oferta, sea cual sea.
En muchos casos, los estafadores intentarán que instales algún tipo de programa en tu ordenador. Puede ser un minero de monedas (token), una aplicación de intercambio, un bot de trading automático, un monedero o cualquier otra cosa (no necesariamente) relacionada con las criptomonedas.
Una vez que lo hagas, pueden ocurrir una gran variedad de cosas. Te daré un ejemplo relatando una historia que he leído en algunos foros de criptomonedas:
Un hombre fue estafado durante una transacción. Quería enviar algo de Ether a otra dirección de monedero - a su amigo. Todo parecía normal - entró en su monedero caliente, pegó la dirección del amigo, introdujo la cantidad, comprobó dos veces la información y confirmó la transacción. Después de que el amigo no recibiera su criptomoneda, el hombre siguió investigando lo que había sucedido, y se enteró de que había caído en una estafa bastante ingeniosa.
El hombre en cuestión había descargado sin saberlo una especie de virus de scam DeFi en su ordenador. Este virus generaba una dirección de monedero que tenía el mismo principio y final que la dirección del monedero original del receptor, y la pegaba en lugar de dicha dirección original en la pestaña "receptor".
Así, si el hombre sólo echara un vistazo a la dirección del monedero de su amigo, podría no darse cuenta de que la dirección real está cambiada. Este es, evidentemente, uno de los malware más avanzados que existen.
Sin embargo, hay múltiples estafas como ésta - que se alimentan de algún tipo de virus basado en software. Por tanto, si quieres evitar una posible estafa con criptomonedas, una forma de hacerlo es estar atento a los enlaces en los que haces clic, los sitios web que visitas y los archivos que descargas.
Los viejos trucos, remasterizados
Con el auge del sector DeFi, ahora más que nunca, hacer tu propia investigación se hace cada vez más difícil. Mantenerse al día con todos los nuevos proyectos que salen aparentemente cada día puede ser un compromiso a tiempo completo, ¡por sí solo!
El scam DeFi y de criptomonedas pretenden sacar provecho de esto, incluso con algunos de los trucos más antiguos del libro, remasterizados para "adaptarse" a la nueva tecnología de criptomonedas.
¿Qué quiero decir con esto, exactamente?
Bueno, ¿recuerdas cuando muchas de las cuentas de influencers más conocidas fueron hackeadas hace algún tiempo, y estrellas aleatorias de las redes sociales empezaron a ofrecerle criptomonedas gratis a sus usuarios? Este es el ejemplo perfecto de lo que estoy hablando.
Los estafadores de hoy en día dirán cualquier cosa para conseguir que te desprendas de tus activos - prometerán APYs fuera de este mundo, servicios de duplicación de criptomonedas, bots de trading automatizados con beneficios garantizados, modelos de inversión sin riesgo, etc.
No hace falta decir que ninguna de estas cosas es legítima y que ninguna funciona. Bueno, tal vez los bots de trading sean la única excepción, pero ese no es el caso, por ahora.
Así que, si alguien te llama y te habla de una nueva y asombrosa oportunidad de inversión, o te invita a un grupo "secreto y exclusivo" de Telegram para "proporcionarte las mejores señales de trading", harías bien en bloquear toda comunicación con estos individuos, y evitar cualquier otro contacto con ellos.
Las estafas DeFi más comunes - ¨Tirón de alfombra¨ (de liquidez)
Aunque las estafas con criptomonedas "tradicionales" no han cambiado mucho, en lo que respecta a las estafas DeFi, hay un tipo específico de engaño que se ha vuelto muy frecuente en el último año - los tirones de liquidez, más conocidos como "rug pulls".
Ahora bien, ¿qué es exactamente un "tirón de alfombra"? Esta estafa está relacionada con los miles de tokens nuevos que surgen cada día: para que te tiren de la alfombra, tendrás que estar invertido en el proyecto.
Todo lo que ocurre entonces es sencillo: el promotor (más bien, el propietario del token - no siempre es la misma persona o personas que el promotor) simplemente vierte todos sus tokens en el mercado, drenando así toda la liquidez y, por consiguiente, haciendo caer el precio del token a cero.
Una vez que el proyecto es retirado, no hay vuelta atrás - se acabó.
Entonces, ¿por qué son tan eficaces los tirones de alfombra y por qué la gente sigue cayendo en ellos?
Bueno, las respuestas a las preguntas anteriores son en realidad bastante multidimensionales.
En primer lugar, hoy en día cualquiera puede crear un token. Hacerlo nunca ha sido tan sencillo - si no eres un experto en tecnología, simplemente puedes pagar a un desarrollador una pequeña suma de dinero y éste copiará y pegará el código de otro token, con unas pocas líneas modificadas. Y voilá - ¡tienes tu propia criptomoneda!
Con esta facilidad de acceso, los estafadores de DeFi pueden copiar y pegar tokens a diestro y siniestro. Si un proyecto no despega, se puede crear otro en cuestión de horas. Esto crea mucho espacio para que los estafadores hagan su trabajo sucio.
En segundo lugar, la situación actual del mercado también tiene mucho que ver con todo esto. Permíteme que me explaye.
La opinión común en el mercado actual es que "no importa en qué token vayas a invertir tu dinero, se revalorizará". No puedo empezar a enfatizar lo ERRÓNEO que es esto - sin embargo, tal mentalidad suele ser el resultado de un prolongado mercado alcista.
Debido a esta opinión, los recién llegados acuden al mercado buscando los tokens más "baratos" y nuevos en los que puedan invertir su dinero, con la esperanza de que exploten en los próximos días o semanas. A veces, tienen suerte - aunque a menudo esto acaba con esos mismos recién llegados perdiendo todo su capital inicial por un scam DeFi.
La combinación de todos estos aspectos (y más, sinceramente) hace que algunas personas se pregunten - ¿qué es una estafa con criptomonedas? -mientras que otros se encuentran en el lado receptor de estas estafas DeFi. Por lo tanto, para estar protegido, necesitas conocer las reglas clave del DeFi, y cómo hacer correctamente tu propia investigación - es decir, en qué debes fijarte.
Hablemos de ello, ¿vale? Además, si estás interesado en aprender más sobre el tema, asegúrate de darle un vistazo a la Binance Academy - está llena de información relevante que te ayudará a aprender más sobre el tema en cuestión.
¿Cómo no caer en las estafas DeFi?
Al igual que con cualquier otra industria, hay algunas "reglas de oro" que puedes seguir para minimizar la posibilidad de caer en una estafa con criptomonedas. Naturalmente, si te preguntas cómo detectar las estafas con criptomonedas, lo primero que deberás mirar es la distribución de tokens de tu proyecto elegido.
Distribución de tokens (Asignación)
En lo que respecta al token en sí, hay dos cosas importantes que debes mirar para identificar posibles estafas DeFi - cómo se asignan los tokens y cómo se distribuyen durante el lanzamiento del proyecto.
En cuanto a la distribución, todo lo que tienes que hacer es seguir el sentido común. Si ves que un proyecto en el que te gustaría invertir tiene alrededor del 50% de todo el suministro de tokens ubicado en las 5 direcciones de monedero más importantes, eso probablemente levantaría algunas banderas rojas, ¿verdad?
Si no ves el problema, te insto a que lo pienses de esta manera - si esos cinco monederos (ballenas) se deshicieran colectivamente de sus tokens en el mercado, probablemente se produciría una gran caída y el precio del token se desplomaría. Muchos scam DeFi hacen precisamente eso.
Evidentemente, el ejemplo del "50% del suministro total de tokens en manos de 5 monederos" es bastante amplio. Aunque haya unos 20 monederos con el 40% de los tokens, sigue siendo una gran señal de alarma. No sabes a quién pertenecen los 20 monederos - ¡podría ser perfectamente la misma persona, sólo que con monederos diferentes!
No menos importante es el proceso de distribución de dichos tokens. Algunos proyectos prefieren distribuir sus tokens a través de airdrop, otros - a través de una ICO (Oferta Inicial de Monedas). Hay múltiples formas de distribuir los tokens del proyecto - aunque algunas son mejores que otras.
Si observas que el proyecto participa en una tokenomía justa y transparente, y tiene un respaldo tangible (es decir, que los tokens se distribuyen a través de una ICO - Oferta Inicial de Intercambio -), esto minimiza las posibilidades de que sea un futuro tirón de orejas. Sin embargo, si hay mucha presión para vender tus tokens tan pronto como los recibas (como en el caso de un airdrop), esto funciona de manera opuesta.
Cabe señalar que no todos los proyectos que participan en lanzamientos aéreos u otras técnicas similares de distribución de tokens son estafas DeFi a punto de ocurrir. Sin embargo, estas cosas deberían levantar algunas banderas rojas.
¿Quién conforma el equipo que está detrás del token?
Así que has comprobado que los tokens de tu proyecto se distribuyen de forma justa, y que su proceso de distribución también fue legítimo y sencillo. ¡El siguiente paso lógico es darle una mirada a los creadores del proyecto!
La regla general aquí es bastante sencilla - si el creador o creadores son anónimos y puedes encontrar cualquier información sobre ellos al consultar el sitio web o el libro blanco del proyecto, lo más probable es que sea mejor que evites este proyecto por completo. Aunque no sea necesariamente una scam DeFi, sin duda aumenta las posibilidades de que te engañen, al final.
Los estafadores mantienen el anonimato en sus proyectos simplemente porque, bueno, ¡pueden hacerlo! Gracias a las características de preservación del anonimato de la tecnología blockchain, los estafadores y los ladrones suelen ser capaces de huir con los fondos de sus inversores y no ser nunca atrapados - en otras palabras, sus verdaderas identidades nunca se revelan.
Si los creadores del token (proyecto) se han "doxado" (es decir, te facilitan sus nombres, caras y otra información relevante e identificable), puede demostrarte que no tienen mala intención y que quieren que el proyecto tenga realmente éxito. Al fin y al cabo, una vez que su nombre sale a la luz y se vincula a un proyecto concreto, ¡su reputación está en juego!
La finalidad del token (proyecto)
Parece muy obvio, ¿verdad? Si existe un proyecto, debería tener algún tipo de propósito - de una forma u otra, los proyectos fiables y bien elaborados, impulsados por tokens cripto, trabajan para fomentar la naturaleza innovadora de la tecnología de la cadena de bloques.
Desgraciadamente, no siempre es así - se podría argumentar que, en lo que respecta a las estafas DeFi, la mayoría de estos tokens no tienen un propósito único, y sólo sirven como "memecoins" o cáscaras vacías llenas de promesas.
Aunque este punto podría estar más relacionado con la tokenómica del token en cuestión, más que con el propósito real del proyecto, en realidad hay un método realmente interesante de cómo puedes comprobar lo único que es el token. Hay muchos rastreadores de tokens en Internet - si introduces tu proyecto seleccionado en estos rastreadores, te revelarán cuántos tokens exactamente iguales hay por ahí (en cuanto a código).
Si descubres que hay decenas o centenas del mismo tipo de token en el mercado, lo más probable es que tu proyecto elegido no tenga realmente una "misión única", o una idea interesante de cómo seguir innovando en el sector DeFi.
Suponiendo que tu proyecto elegido tenga una página web oficial y un libro blanco (si no lo tiene, deberías huir de él lo más rápido posible), deberías tomarte el tiempo necesario para leer la declaración de la misión y la hoja de ruta del equipo que está detrás de dicho proyecto.
Si ves que el libro blanco está lleno de palabras de moda al azar, y términos que ni siquiera tienen sentido, eso ya es una señal reveladora de que algo huele mal. Además, si el mismo libro blanco presenta el proyecto como una "memecoin" más, tampoco es lo ideal - las memecoins ¨son lo candente¨ hoy en día, y se acuñan nuevas a diario. Lo más probable es que el token que estás investigando no sea nada especial.
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¿Se ha auditado el proyecto?
Las auditorías de contratos inteligentes son, evidentemente, una parte obligatoria de un proyecto de tokens fiable. La mayoría absoluta de los proyectos de tokens legítimos van a tener su código de contrato inteligente auditado antes del lanzamiento, con los resultados disponibles para ser observados y analizados públicamente.
Obviamente, la auditoría también debería ser realizada por un tercero. Esto eliminará cualquier posible sesgo del proceso.
Las estafas DeFi no suelen molestarse en realizar auditorías. Una buena forma de detectar una estafa con criptomonedas es intentar encontrar algún resultado de auditoría - si no hay ninguno, ya deberías sospechar. Las auditorías cuestan dinero, y si se trata de un estafador que pretende realizar un tirón de orejas, bueno... Lo más probable es que no se moleste en realizar una auditoría, y simplemente pase de un token a otro.
Ten en cuenta que aunque el proyecto sea auditado, es tan bueno como la suma de sus componentes. No confíes ciegamente en las auditorías, y haz siempre tu propia investigación antes de invertir en un contrato inteligente.
Actividad de los desarrolladores y de la comunidad
Aunque la popularidad inicial en torno al proyecto es importante, sin duda, el apoyo y la actividad continuos en torno a la plataforma (proyecto, token) después del lanzamiento son aún más cruciales.
Esto es cierto tanto en lo que respecta a los trabajos de desarrollo de dicho proyecto, como a la comunidad que lo rodea.
La mayoría de los tokens que existen son de código abierto, es decir, su código puede ser inspeccionado por cualquiera, en cualquier momento. Si tienes conocimientos de programación, puedes comprobar el código del token y analizar si contiene líneas maliciosas o sospechosas.
Naturalmente, si el proyecto es popular, las malas intenciones disfrazadas en el código saldrán a la luz en algún momento.
En cuanto a la comunidad, deberías comprobar las páginas de Telegram, Twitter y otras redes sociales del token. Las páginas de scam DeFi suelen estar repletas de promotores y FOMOers que intentan provocar el pánico y hacer que la gente se suba a bordo lo antes posible.
Las comunidades adecuadas y sanas deberían contener discusiones sobre las posibles mejoras del proyecto, las diferentes actualizaciones futuras, etc. Naturalmente, las conversaciones sobre el precio y la inversión son inevitables, vayas a donde vayas, pero hay una clara diferencia entre ser exagerado, y ser un simple estafador.
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Capitalización del mercado VS Liquidez: Dos métricas ESENCIALES
Mientras buscas las diferentes formas de detectar las estafas con criptomonedas, sin duda te encontrarás con el término "capitalización del mercado", o market cap, para abreviar.
Muchos recién llegados al mercado te dirán que "ésta es la métrica más importante que hay que analizar", si quieres decidir si un proyecto es una scam DeFi o no. Pues bien, eso no es necesariamente cierto.
La capitalización de mercado se calcula multiplicando el número total de tokens en circulación por el precio actual de un solo token. Puede darte una estimación de "lo grande" que es el proyecto, en un momento dado.
Normalmente, estas cifras serán bastante grandes. La capitalización del mercado es importante, sin duda, pero podría decirse que la estadística que realmente deberías mirar es la liquidez.
La liquidez te dice cuántas personas están dispuestas a comprar o vender sus tokens en un momento dado. Esta cifra suele ser mucho menor que la mencionada capitalización de mercado, lo cual está bien.
Sin embargo, si la liquidez del proyecto es realmente pequeña y, por ejemplo, la mayor ballena tiene un número de tokens que, si se vendieran, drenarían toda la liquidez del proyecto, ésta es tu señal para saltar del barco y alejarte del token.
En otras palabras, siempre hay que fijarse en la capitalización de mercado de un proyecto, pero la liquidez es la estadística a la que hay que prestar más atención, de las dos.
¿Por qué son tan comunes las estafas con criptomonedas?
En el último año, ha habido algunas estafas DeFi notables que han aparecido en los titulares de las principales fuentes de noticias. Probablemente, la más conocida de estas estafas fue la del token SquidGame - como la mayoría de las estafas de este tipo, se trataba de un token que aprovechó el éxito de la popular serie de Netflix, subió de precio y luego se desplomó cuando la liquidez se agotó de repente, en cuestión de segundos.
Otro tipo de estafa que se ha hecho muy popular durante este periodo de tiempo son las granjas de rendimiento (también conocidas como pools de liquidez). Naturalmente, no todas las granjas de rendimiento son estafas, pero su modelo de funcionamiento abre muchas puertas a la explotación potencial.
Básicamente, añadirías tus fondos a un pool, con la promesa de recibir un enorme retorno de la inversión, y una vez que tus fondos estén bloqueados en dicho pool, el proyecto simplemente lo vacía todo, y roba todos tus activos bloqueados.
Lo mismo puede decirse de ciertos proyectos que envían sus tokens a plataformas de AMM, como Uniswap, y luego proporcionan la mayor parte de la liquidez para que los usuarios operen los activos. Si la liquidez se agota repentinamente, te quedas "agarrando la alfombra", con la "alfombra siendo jalada bajo tus pies".
Dicho todo esto... ¿Por qué son tan populares las estafas con criptomonedas y los scam DeFi?
Para ser completamente sincero, la respuesta es en realidad algo insultante - porque pueden serlo.
Desde hace mucho tiempo, se discute sobre las regulaciones que deben imponerse a la industria de las criptomonedas. Aunque estos debates son bastante acalorados en todo el mundo (con algunos países que prohíben totalmente las criptomonedas), la mayoría de la gente se dirige a los EE.UU. en busca de claridad.
No obstante, la Comisión del Mercado de Valores (SEC) no ha proporcionado a la población en general unas directrices claras sobre el intercambio y la inversión en criptodivisas - hasta el punto de que incluso el Congreso se está planteando intervenir.
La situación con las estafas DeFi se ha vuelto tan grave que incluso grandes influenciadores de las redes sociales promocionando auténticas estafas, y sin revelar que se les ha pagado por ello, o - lo que es peor - que los proyectos les pertenecen realmente. En este caso, no hace falta buscar más allá de los tokens de "Save the Kids".
Esto ocurre, una vez más, por la falta de aclaración normativa de las instituciones gubernamentales pertinentes. Si la SEC tuviera directrices claras sobre cómo clasificar las criptomonedas, las cosas serían probablemente diferentes, al menos en una medida notable.
Naturalmente, sin embargo, la falta de regulación es sólo una parte del asunto. Las estafas DeFi existirían, de cualquier manera, ya que donde hay mucha gente, los estafadores siempre van a encontrar una forma de colarse.
Sin embargo, esperamos que los consejos sobre cómo evitar las estafas DeFi mientras operas en las dApps que hemos comentado anteriormente te ayuden a mantenerte a salvo y alejado de cualquier posible estafa con criptomonedas.
Conclusiones
El sector de las finanzas descentralizadas está floreciendo, y cada día surgen nuevos e innovadores proyectos, lo cual es una noticia increíble para cualquiera que crea en el futuro de la DeFi, y en las innovaciones de la Web 3.0, en general.
Sin embargo, las grandes innovaciones conllevan el riesgo de ser estafado - las estafas DeFi no son una excepción a esta regla.
Ahora que sabes qué es una estafa con criptomonedas y cómo detectar las estafas con criptomonedas, en general, deberías poder operar e invertir en diferentes proyectos con mucha más tranquilidad. Obviamente, sin embargo, siempre debes hacer tu propia investigación - ¡esto no se puede enfatizar lo suficiente!
Aunque hemos hablado de los puntos más populares en los que hay que fijarse, desde el punto de vista de un escéptico, la verdad es que las cosas rara vez son sencillas, y realmente hay que indagar en los fundamentos del proyecto para ver si es legítimo o no.
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Dicho esto, ¡gracias por leer y buena suerte en todas tus aventuras relacionadas con las criptomonedas!
El contenido publicado en este sitio web no tiene como objetivo dar ningún tipo de asesoría financiera, de inversión, de trading, o cualquier otra forma de asesoramiento. BitDegree.org no avala ni sugiere la compra, venta o posesión de ningún tipo de criptomoneda. Antes de tomar decisiones de inversión financiera, consulta a tu asesor financiero.