¿Qué es el Margin Trading con Criptomonedas?

El margin trading es un servicio muy popular ofrecido por muchos intercambios de criptomonedas. Con todo, puede ser difícil para los principiantes darse cuenta, ya que requiere algo de experiencia previa en trading para hacerlo bien. Hoy aprenderemos todo sobre cómo funciona el margin trading de criptoactivos.

A lo largo de este tutorial, examinaremos los principios y como hacer margin trading. Cubriremos conceptos como margen aislado y margen cruzado y cómo se diferencian estos procesos del trading en los mercados spot o de derivados.

Finalmente, veremos cómo hacer margin trading con criptomonedas en la práctica. Analizaremos las diferencias si planeas hacer trading en los EE.UU. Para algunos ejemplos prácticos, revisaremos los intercambios de criptomonedas Binance y Kraken.

Esencialmente, una vez que terminemos con este tutorial, deberías tener una mejor comprensión del margin trading con criptomonedas incluso si nunca antes has incursionado en los criptomercados. Y si algo con lo que te encuentres necesita una explicación más profunda, siéntete libre de revisar nuestro Manual de Cripto 101, ya que lo más probable es que encuentres una explicación allí.

Sin más preámbulos, tenemos una gran pregunta que responder: ¿qué es exactamente el margin trading con criptomonedas?

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¿Qué es el Margin Trading con Criptomonedas?

Aunque el término tiene su origen en las finanzas tradicionales, hay matices específicos de la industria que debemos cubrir al preguntarnos cómo es el criptosistema del margin trading. Con el mercado de criptomonedas siendo tan volátil como es, el margin trading agrega más leña al fuego.

A estas alturas, es posible que estés familiarizado con el spot trading. Si no, no hay problema, puedes leer qué es y cómo funciona aquí. Nos vamos a sumergir en las diferencias entre spot y margin más adelante. Sin embargo, es útil que entiendas primero el mercado spot.

Entonces, ¿qué es el margin trading con criptomonedas? Es un método de trading de activos digitales tomando prestados fondos de brokers para respaldar el comercio. Esto permite a los clientes hacer trading con cantidades mayores de criptomonedas que de otro modo no podrían permitirse.

Digamos que el precio del Ethereum (ETH) está alrededor de $4,000. Quieres comprar pero solo tienes $2,000 en tus fondos. Entonces, lo que tienes que hacer es pedir prestado otros $2,000. Ahora vas a tener suficiente para comerciar con un apalancamiento de 2x. Combinando sus fondos y los activos prestados, puedes colocar tu posición.

Si todo sale bien, terminarás recibiendo 1 ETH. En el caso de que fracase y el precio del activo caiga un 50%, hasta $1,000, la posición se cierra automáticamente y su inversión –sin contar los fondos prestados- estaría perdida. Este mecanismo asegura que los únicos activos que se pierdan sean los que pertenecen al trader, mientras que los fondos prestados no se vean afectados.

Todos estos números son, por supuesto, relativos y dependen del apalancamiento que hayas elegido. Por ejemplo, si estás operando con un apalancamiento de 5x, puedes ganar o perder cinco veces lo invertido. Los números son proporcionales y podrán subir o bajar tanto como sea posible. Pero cuando se trata de ver cómo es el criptosistema del margin trading, esta es la estructura esencial.

Los traders de margen pueden tomar una de las dos posiciones de mercado:

• Largo plazo – es una posición comercial que espera que el precio del activo aumente con el tiempo.
• Corto plazo – es una posición comercial que espera que el precio del activo baje con el tiempo.

A su vez, los traders a corto plazo y los traders a largo plazo se conocen como margin bears y margin bulls, respectivamente. Los osos esperan que con el paso del tiempo, el precio de un activo aumentará lo suficiente como para que puedan obtener alguna ganancia al venderlo. Los toros, por otro lado, esperan que el precio del activo baje para que puedan venderlo más barato y devolverlo al prestamista.

Cuando se trata de margin trading con criptomonedas, ir a corto es la estrategia más común. La razón es simple: el criptomercado es increíblemente volátil, con intercambios que ocurren 24/7. Cualquier noticia de última hora puede hacer que todo el mercado se derrumbe o se eleve a alturas inimaginables en cuestión de minutos. Entonces, las posiciones largas pueden ser demasiado arriesgadas e impredecibles.

El margin trading también se puede utilizar para transacciones rápidas. Si deseas negociar cierto activo a un precio favorable, pero el proceso de transferencia de fondos de una cuenta a otra retrasaría el proceso, puedes pedir prestados los fondos y continuar con la transacción.

Riesgos del Margin Trading

Lo más importante a tener en cuenta si planeas usar esta estrategia es que hacer margin trading con criptomonedas es un esfuerzo de alto riesgo y alta recompensa. Si un trade va bien, es posible multiplicar las ganancias por dos, por diez o incluso más, dependiendo del apalancamiento. Sin embargo, las cosas pueden salir mal con la misma facilidad y de forma inesperada.

En algunos casos, un trader puede enfrentarse a una margin call. En algunas operaciones, el precio del activo se mueve en la dirección opuesta a la que habían apostado los operadores. Para equilibrarlo, se requiere que los traders aporten más de sus fondos personales para asegurarse de que su posición sea cerrada. Si no cumplen, su posición es liquidada forzosamente.

El margin trading con criptomonedas utiliza una fórmula simple para calcular el precio de liquidación:

100 / nivel de apalancamiento = precio de liquidación

Entonces, ¿cuál es el nivel de riesgo del margin trading? En pocas palabras: es alto. Respuesta larga: depende de lo bien que aprendas a manejarlo y cuántos movimientos de mercado arriesgados decidas hacer. La regla no escrita es: nunca compres más de lo que puedes pagar – y en el margin trading, eso incluye no exceder lo que has prestado.

Pero si el margin trading con criptomonedas es tan arriesgado ¿Por qué tantos traders lo hacen? Bueno, esa es la parte de alta recompensa de todo el asunto. Se puede amplificar enormemente las ganancias, convirtiéndola en una estrategia muy rentable. Además, a lo largo de los años, se han desarrollado muchas estrategias e instrumentos para ayudar con la gestión de riesgos del margin trading.

Hedging o cobertura es quizás la práctica más conocida de estrategias de gestión de riesgos del margin trading. En general, las coberturas ocurren como inversiones que tienen como objetivo reducir el riesgo de los movimientos de precios desfavorables o adversos en el mercado. Hay diferentes tipos de coberturas, y el proceso de establecer una estrategia ameritaría un tutorial completo.

También cubrimos rápidamente las tarifas asociadas con el margin trading. Para empezar, tienes que pagar para abrir una posición. Una vez hecho esto, se comienza a cobrar una tasa de interés; ésta es una tasa dinámica, por lo general, el intercambio aplicará intereses diarios a tu posición. Las tarifas también varían dependiendo si elegiste margen aislado o margen cruzado.

Antes de pasar a comparar el margin trading con criptomonedas en spot y en los derivados, resumamos los pros y contras de este método de trading:

Tabla: Los pros y los contras del margin trading con criptomonedas

Entonces, esos son los detalles principales de lo que es el margin trading con criptomonedas. Sin embargo, como sabes, hay más tipos de mercado. Entonces, veamos cómo se diferencia el margin trading con el comercio de spot y con los derivados.

Diferenciando el Margin Trading del Spot Trading

El margin trading a veces se le relaciona con características tanto del mercado spot como de futuros. Por lo tanto, vamos a echar un vistazo a cómo hacer margin trading con criptomonedas en esos dos tipos de mercado, comenzando con el spot trading.

En lenguaje sencillo, spot es la forma más sencilla de operar. Las transacciones suceden ”de inmediato”, usando precios de los activos en vivo. Los pedidos se colocan y emparejan utilizando un libro de órdenes y son ejecutados casi instantáneamente. Si deseas obtener una comprensión más profunda del comercio de spot, puedes encontrar nuestra guía aquí.

Existe una amplia relación entre el margin trading de criptomonedas y el comercio de spot. De hecho, los mercados spot son donde a menudo se lleva a cabo el margin trading. Muchos intercambios de criptomonedas ofrecen servicios de spot margin trading. Esto básicamente significa que puedes pedir prestados fondos para comprar activos utilizando el mismo libro de órdenes que los traders del mercado spot.

Sin embargo, esto no significa que todas las operaciones con margen de criptomonedas se realicen únicamente en el mercado spot, ni que todos los mercados spot ofrezcan margin trading. De hecho, este último caso rara vez ocurre, ya sea que estemos hablando de finanzas tradicionales o criptográficas. Debido a su alta volatilidad y nivel de riesgo, las operaciones de margen están estrictamente reguladas e incluso prohibidas en algunas regiones.

La diferencia clave entre el comercio spot y el margen es cómo y cuándo paga. Si solo estás operando en spot utilizando tus propios fondos, debes pagar la suma total del activo, incluidas las tarifas, al iniciar la transacción. En cambio, si eliges hacer margin trading, recibirás un apalancamiento con los activos prestados para proceder con la orden.

Otra cosa a tener en cuenta es qué sucede después de la ejecución de la operación. Una vez que hayas finalizado una operación en el mercado spot, depende de ti mismo si deseas invertir los activos o seguir operando. Los traders de margen, por otro lado, tienen que considerar los reembolsos futuros del préstamo.

Entonces, como puedes ver, la respuesta a la pregunta cómo es el margin trading de criptomonedas está estrechamente relacionado con el concepto de spot trading. Esencialmente, el margin trading introduce una herramienta de riesgo para amplificar potencialmente tus ganancias y la toma de decisiones en el mercado spot.

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Diferenciando el Margin Trading del Trading de Derivados

Cuando se trata de responder a la pregunta cómo hacer margin trading con criptomonedas comparado con el trading de derivados, encontrarás más similitudes que diferencias. De hecho, para los traders en el mercado de futuros perpetuos, el margen es una herramienta frecuente.

El trading de derivados se clasifica en dos grupos: opciones y futuros. Este último es el que verás mencionado con más frecuencia junto con el margin trading. Los contratos de futuros son acuerdos vinculantes entre el comprador y el vendedor para realizar una transacción a un precio y tiempo determinados.

Los contratos de futuros se dividen a su vez en contratos trimestral y perpetuo. Estos determinan la duración del acuerdo. Los contratos trimestrales tienen una fecha de vencimiento establecida, mientras que los contratos perpetuos (perps) no caducan, y no tienen una fecha de liquidación predeterminada.

Típicamente, el apalancamiento disponible en el margin trading es menor que con los derivados. Los futuros y opciones se consideran mercados especulativos de alto riesgo. El riesgo aumenta al seleccionar el nivel de apalancamiento, que a veces puede ir tan alto como 100x o 125x. El margin trading, por otro lado, generalmente ofrece niveles de apalancamiento menores, como 2x, 5x o 10x.

El margin trading en los mercados de futuros se utiliza a menudo para aprovechar los precios del mercado y probar estrategias de arbitraje. El arbitraje es el proceso de comprar una criptomoneda a un precio más bajo en una plataforma de trading y configurarla a una tasa más alta en otra diferente.

Ejemplo, digamos que el precio del Bitcoin (BTC) es $20,000 en el intercambio Kraken, y te das cuenta que el precio en Binance es en realidad $21,500. Puedes utilizar apalancamiento para comprar BTC con un margen en Kraken y luego venderlo en Binance, obteniendo así una ganancia.

El arbitraje, como un montón de estrategias de trading, es arriesgado, ya que se basa en el precio momentáneo del activo. En muchos casos, el uso de los bots de trading para ejecutar automáticamente tradings ventajosos. Si bien no todas las plataformas de intercambio permiten los robots de trading, Kraken está asociado con múltiples proveedores de bots comerciales.

Desde un punto de vista técnico, el trading de margen y el de futuros comparten muchas similitudes. Ambos utilizan el apalancamiento para aumentar las operaciones, y ambos utilizan en gran medida posiciones largas y cortas para operaciones ventajosas. Sin embargo, en general, negociar futuros es mucho más especulativo y arriesgado de lo que es el margin trading de criptomonedas para los inversores.

¿Cómo hacer Margin Trading con Criptomonedas?

Hasta ahora, hemos explorado cómo es el margin trading con criptomonedas, qué riesgos debes tener en cuenta y cómo se diferencia este método de comercio con otros mercados. Ahora, seremos un poco más prácticos y veremos cómo hacer margin trading con criptomonedas en la práctica.

Lo primero que debes tener en cuenta es que solo podrás operar con margen en un intercambio de criptomonedas designado. Muy pocos intercambios tradicionales tienen criptomonedas en la lista. Debido a las regulaciones, que cubriremos en breve, solo algunas criptomonedas centralizadas pueden manejar legalmente el margin trading.

Con esto viene una tarea muy importante: investigar, investigar, investigar. A lo largo de los años, el criptoespacio ha experimentado varias estafas, rug pulls, y colapsos repentinos de intercambios de criptomonedas.

Entonces, asegúrate de que la plataforma que elijas sea segura y confiable, en este tutorial probaremos Binance y Kraken para hacer margin trading, ya que ambos se encuentran entre los intercambios de criptomonedas centralizados más grandes y mejor clasificados. Sin embargo, siéntete libre de hacer tu propia investigación y averiguar qué plataforma ofrece los servicios adecuados para tus necesidades.

Si deseas probar las estrategias de arbitraje, se te pedirá completar la verificación Conoce a Tu Cliente (KYC) en ambas plataformas. Debido a las restricciones, es posible que debas demostrar tu lugar de residencia para garantizar que eres un comerciante legal. Más adelante, veremos un ejemplo de las regulaciones estadounidenses para margin trading criptográfico.

Se recomienda encarecidamente que mantengas una cuenta separada para tus operaciones de margen. De hecho, muchos intercambios de criptomonedas requerirán que hagas esto para reducir el riesgo de que las posiciones fallidas afecten negativamente a tus activos restantes.. De esa manera, sabrás qué se reserva para el spot y cuál es el balance de criptos para margin trading.

Muchos intercambios de criptomonedas, como Binance, te permitirán crear una wallet separada para el margin trading. Para que tus bienes no se mezclen, y no termines intercambiando accidentalmente más de lo que pretendías. Puedes transferir los fondos que usarás como colateral directamente desde tu billetera spot a tu cuenta de margen.

Dado que entrar directamente en el margin trading puede ser desalentador al principio, es posible que desees probar algunas estrategias sin riesgo. Kraken ofrece a sus usuarios la posibilidad de abrir cuentas demo. Aquí, puedes “comerciar” sin poner en riesgo ningún activo real y ver cómo podrían funcionar tus estrategias en el mercado real.

Antes de establecer tu posición, necesitas decidir si va a hacer margen cruzado o margen aislado. Los modos de margin trading cruzado y aislado determinan cómo se va a planificar tu riesgo. Si optas por margen cruzado, se aplica el mismo riesgo de apalancamiento a todos los activos. Si eliges margen aislado, el riesgo se aplica a cada activo por separado.

Hay pros y contras en el margen cruzado y aislado. Si eliges el último, podrás reducir los riesgos del margin trading al operar con pares más volátiles. Sin embargo, el nivel de margen será limitado. Por otro lado, si optas por el margen cruzado, el riesgo de que se liquiden posiciones de mercado es menor, pero es más fácil perder todos los fondos a la vez.

Luego, tendrás que determinar el porcentaje del valor total del pedido que cubrirás. Ese es tu apalancamiento. Por ejemplo, si cubres 50% del monto, el apalancamiento es 2:1. Si estás cubriendo 10%, la relación será 10:1, y así sucesivamente. Dependiendo de si estás haciendo comercio spot o con futuros, es posible seleccionar un índice de apalancamiento más alto.

El intercambio de criptomonedas que hayas elegido será el intermediario que emitirá el préstamo. Binance y otras plataformas ofrecen tokens apalancados, los tokens ERC-20 que se hayan desarrollado para la gestión de márgenes. Típicamente, hay dos tipos de tokens apalancados: fijo y variable. También puedes convertir tus activos existentes en tokens apalancados.

Hacer margin trading con criptomonedas puede ser una forma conveniente de diversificar tu portafolio. Puedes utilizar los fondos prestados para invertir en activos que normalmente no podrías comprar. Sin embargo, ten en cuenta utilizar un margen aislado o cruzado para comprar múltiples activos podría afectar los pagos futuros de su préstamo.

Una vez que hayas completado la operación de margen, estás obligado a devolver el préstamo. Puedes elegir pagar de forma manual o configurar pagos automáticos en Binance. Su préstamo se reembolsará automáticamente utilizando la garantía si tu nivel de margen disminuye y se emite una llamada de margen.

Ahora que comprendes qué es el margin trading con criptomonedas, cómo funciona y qué lo hace tan riesgoso (especialmente para traders novatos), vamos a analizar mejor algunas de las estrategias de gestión de riesgos. Si bien ninguna técnica es infalible, comprender y utilizar estas herramientas te ayudará a evitar algunos de los mayores obstáculos en el margin trading.

Estrategias de Gestión de Riesgos al Hacer Margin Trading

Como hemos evidenciado, hay muchos riesgos asociados con el margin trading, y la cobertura es una de las formas en que puedes mitigarlos. Sin embargo, debemos revisar algunos de los pasos que puedes seguir para administrar los riesgos del margin trading mientras estás configurando la operación.

Para empezar, debes ejercitar la autodisciplina. Esto puede sonar como un consejo obvio. Sin embargo, puede ser fácil caer en los máximos de las operaciones favorables y perderlo todo con un movimiento en falso. Entonces, fija un objetivo claro y limita el tiempo de tus posiciones para evitar cambios repentinos de precios.

¡No entres con todo! Comenzar con un apalancamiento de 10x en tu primera operación no es recomendable, ten cuidado y realiza un seguimiento a los movimientos del mercado. Comienza con operaciones más pequeñas y prueba aumentarlas si ves que el mercado es favorable. Tendrás varios indicadores técnicos disponibles, así que analízalos a fondo para averiguar los mejores puntos de entrada y salida.

Ahora, permíteme reiterar el punto anterior, nunca negocies más de lo que puedes pagar. Con el conocimiento de que cómo es el margin trading, puedes predecir cómo la combinación de la volatilidad del mercado y el apalancamiento pueden hacer que tus fondos sufran un impacto significativo si se produce una mala operación. Entonces, debes tomar medidas para salirte de tus límites.

Las malas operaciones a veces pueden conducir a un comportamiento conocido como revenge trading. A veces, tras una secuencia de pérdidas, un operador abre más posiciones con la esperanza de recuperar y superar sus pérdidas. Sin embargo, esto plantea el riesgo de ir más lejos en el lado negativo. Utiliza las herramientas de protección de balance negativo para evitar una caída inmensa.

Por ejemplo, Binance ha introducido una función de período de calma. Una vez habilitada, limita automáticamente el tiempo de trading, de este modo evitan que los traders participen en un comercio excesivo y pongan sus bienes en mayor riesgo.

También debes aplicar herramientas como stop-loss y stop-limit para mejorar la protección de tus activos. Estas herramientas permiten establecer un rango de precios en el que la posición se vende o compra automáticamente para reducir el riesgo de pérdida y optimizar las ganancias. También es muy recomendable para ingresar las ganancias en ciertos niveles de precios para evitar las caídas del mercado.

Regulaciones del Margin Trading con Criptomonedas en Estados Unidos

Entonces, en teoría, ya sabes cómo es el margin trading de criptos, y puedes que estés dispuesto a darle una oportunidad, ya sea probando con una cuenta demo o entrando de lleno en el mercado. Eso es, por supuesto, si no eres un trader de los EE.UU. Si vives en los los Estados Unidos, probablemente ya sepas de lo que voy a hablar: las regulaciones del margin trading.

Las cosas han sido muy estrictas en términos de margin trading con criptomonedas en los Estados Unidos desde la crisis financiera de 2008. Hacer margin trading en los mercados tradicionales y en los criptográficos requiere un Certificado de Cumplimiento de Financiamiento Comercial (CTFC). Las entidades que tienen un CTFC deben cumplir con sus regulaciones y asegurarse de que sus clientes cumplan con las políticas KYC.

En cuanto al acceso, solo una plataforma de intercambio centralizada, Kraken, tiene permiso legal para manejar el margin trading con criptomonedas en EE. UU. Sin embargo, no todos los usuarios de Kraken en Estados Unidos pueden participar en el margin trading con criptomonedas ya que deben autocertificarse como Participantes Elegibles del Contrato (ECP, por sus siglas en inglés).

Las políticas de margin trading con criptomonedas en EE. UU. en Kraken pueden diferir para usuarios individuales e institucionales, y se les pedirá demostrar que tienen suficientes activos para operar. Ten en cuenta también que el apalancamiento en Kraken está limitado a 5x. El margin trading de criptos también puede estar restringido en algunos estados, como Nueva York y el estado de Washington.

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Conclusiones

Entonces, para resumir que es el margin trading con criptomonedas, podemos decir que es un proceso brokers o intercambios otorgan préstamos de activos de criptomonedas para ejecutar operaciones que normalmente estarían fuera de tu rango de precios. Tienes la opción de operar con apalancamiento, lo que significa que tiene posibilidades tanto de multiplicar tus ganancias como de perderlas.

Si bien el margin trading generalmente se lleva a cabo en el mercado spot, también es una opción popular para los traders de futuros, particularmente aquellos que manejan contratos perpetuos. Puede ser conveniente para aquellos que quieran aprovechar el arbitraje. En general, esta herramienta comercial es más utilizada por comerciantes veteranos debido al alto riesgo que conlleva.

Entonces, ahora que sabes que es trading margin con criptomonedas, puedes comenzar a aplicar estrategias y herramientas comerciales más complejas. No dudes en consultar nuestra guía con las cinco mejores estrategias de trading de criptomonedas para aprender más.

Y si tienes ganas de dar algunos pasos atrás, también tenemos para tí nuestra guía para el spot trading donde explicamos el proceso paso a paso de cómo funciona en el exchange Binance. Por lo tanto, no tienes que apresurarte y puedes dominar el proceso paso a paso.

¡Práctica trading inteligente y buena suerte!

El contenido publicado en este sitio web no tiene como objetivo dar ningún tipo de asesoría financiera, de inversión, de trading, o cualquier otra forma de asesoramiento. BitDegree.org no avala ni sugiere la compra, venta o posesión de ningún tipo de criptomoneda. Antes de tomar decisiones de inversión financiera, consulta a tu asesor financiero.