Reseña Aave

¿Una plataforma en la que puedas hacer staking y pedir prestado criptomonedas? Y no, no me refiero a intercambios centralizados como Binance o Bybit, aunque son opciones bastante buenas. En esta reseña Aave, te llevaré a un protocolo descentralizado que se dice que posee uno de los mayores grupos de liquidez del mundo.

Ahora, puede que arquees las cejas al oír tal afirmación espectacular, y quizás te surjan preguntas como "¿Qué es Aave DeFi?".

¡Justo! Pongámonos en marcha con esta reseña Aave, en la que arrojaré luz sobre algunas de sus características innovadoras junto con los inconvenientes, para que no tomes el camino equivocado al tomar una decisión.

Reseña Aave: ¿Qué es Aave?

Aave es un protocolo de préstamos DeFi, que en teoría se refiere a un centro donde prestamistas y prestatarios se reúnen en un ecosistema descentralizado^[1]. Se lanzó inicialmente como ETHLend en 2017, con Stani Kulechov como fundador. Como se puede deducir de esta historia, Ethereum sirve como la base de su tecnología.

Con el paso del tiempo, y en 2018, la plataforma decidió cambiar de marca, adoptando una nueva imagen y nombre, Aave. Hasta la fecha, ha lanzado tres versiones: V1, V2 y V3, cada una construida sobre la anterior con mejoras clave. La última versión, V3, ofrece tarifas de transacción más bajas y utiliza blockchains basadas en Ethereum de Capa 2 para optimizar los préstamos y créditos.

Aave es, en realidad, bastante famoso por su token, que lleva el mismo nombre. El token AAVE posee valor de gobernanza, otorgando a sus propietarios privilegios para votar sobre el desarrollo del proyecto en la organización descentralizada autónoma (DAO).

Por supuesto, una plataforma de préstamos solo es tan buena como sus tarifas. Alerta de spoiler: más adelante profundizaré en las tasas de préstamo de Aave, pero por ahora, tenga en cuenta que este protocolo DeFi cuenta con unas de las tarifas más competitivas. ¿Cómo lo logra? Los siguientes datos podrían darnos una pista, según se indica en el sitio web:

$31,51 billones de liquidez actualmente suministrada en Aave.

Si estos números le hacen ver signos de dólar, quizás desee retroceder antes de subirse al carro. Una valiosa lección en el mundo cripto es no precipitarse. ¿Es Aave seguro? ¡Anote las preguntas que tenga, porque las responderé conforme avancemos!

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Reseña Aave: VENTAJAS

Entiendo que esperar no es fácil, así que vayamos directo a las ventajas en esta reseña Aave.

Características Innovadoras en Préstamos

¿Qué mejor que comenzar con fuerza? Este protocolo DeFi está repleto de funciones que facilitarán su experiencia de préstamo:

• Tres modos diferentes;
• Calculadora de préstamos de Aave;
• Factor de salud.

Primero, Aave, específicamente la V3, introduce tres mejoras: eficiencia de capital, modo e (modo de eficiencia) y modo de aislamiento. La primera es lo que necesitará para optimizar la generación de rendimiento y el poder de endeudamiento.

Mientras tanto, el segundo modo es beneficioso para aquellos que buscan pedir montos más altos utilizando el mismo colateral, especialmente al usar stablecoins como USDC o DAI. El modo E es especialmente útil en operaciones de alto apalancamiento o yield farming.

La última opción permite que sus activos queden "aislados". En otras palabras, solo puede pedir prestadas stablecoins aprobadas (según la gobernanza de Aave) hasta un límite de deuda establecido.

A continuación, la calculadora de préstamos de Aave es una herramienta útil para la gestión de riesgos. De un solo uso, puede calcular precios de liquidación, estimar montos de préstamo y evaluar el colateral requerido.

Finalmente, el factor de salud es como una puntuación de seguridad para su posición de endeudamiento, basada en el valor del colateral que ha proporcionado y en la cantidad que ha pedido prestada. Una puntuación superior a 1 indica que está seguro, mientras que cualquier cifra por debajo de 1 lo expone al riesgo de liquidación.

Por ejemplo, si suministra $10,000 en ETH con un umbral de liquidación del 80% y pide prestados $6,000 en USDC, su factor de salud sería de 1.333. Esto le proporciona un margen antes de que la liquidación se convierta en un riesgo. Pero si los cambios en el mercado hacen que disminuya el valor de su colateral, su factor de salud también se reducirá, incrementando la posibilidad de liquidación.

Gestionar su factor de salud es esencial para tomar decisiones de endeudamiento inteligentes. Al vigilarlo, puede asegurar que su nivel de endeudamiento se mantenga seguro, al mismo tiempo que le brinda la flexibilidad de utilizar sus activos de manera eficaz dentro del pool de préstamos de Aave.

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Monedas de Utilidad Adicionales

Continuando con esta reseña Aave, tenemos a GHO, la stablecoin sobrecolateralizada del protocolo, diseñada para ser transparente y descentralizada.

Si ha sentido curiosidad por saber qué es Aave DeFi y cómo encaja GHO, considérelo como una stablecoin con un giro adicional, los intereses reembolsados regresan al tesoro de la DAO en lugar de a los proveedores individuales de activos.

Además, este activo permite a los usuarios pedir fondos prestados mientras continúan ganando intereses sobre el colateral depositado. La doble función de GHO lo convierte en una herramienta eficiente para quienes desean maximizar el potencial de su cripto sin sacrificar las oportunidades de ganancia.

Aparte de GHO, recordemos otro token especial mencionado en esta reseña Aave, que es el propio AAVE. Poseer este activo otorga a los usuarios derechos de voto dentro del protocolo, permitiéndoles influir en las decisiones y actualizaciones clave. Esta estructura de gobernanza hace que la plataforma se adapte a las necesidades cambiantes de su comunidad, fomentando un ecosistema flexible y orientado a ella.

Para participar en esta gobernanza, necesita poseer tokens AAVE, stkAAVE (AAVE en staking) o aAAVE (AAVE suministrado al mercado Ethereum V3). La votación se realiza en la red principal de Ethereum a través de contratos inteligentes, por lo que no hay intermediarios. El proceso tiene múltiples etapas, desde discusiones hasta votaciones en cadena.

Por último, puede hacer staking de GHO u otros tokens como AAVE y ABPT. Al aportar sus activos para fortalecer la seguridad del protocolo, obtendrá a cambio Incentivos de Seguridad.

Aún en lo relacionado con monedas, mencioné que el protocolo cuenta con una capacidad de intercambio en esta reseña Aave. En este protocolo, puede intercambiar cualquier token ERC-20, incluso si estos han sido prestados o suministrados.

Préstamos Flash

Los préstamos flash son lo más destacado en esta reseña Aave, permitiendo a los usuarios pedir prestado sin necesidad de colateral inicial^[2]. Por ello tiene “flash” en su nombre, ya que con este sistema, puede pedir prestado criptomonedas al instante.

Dicho esto, deberá reembolsar el préstamo con la misma rapidez. En términos técnicos, debe devolverlo dentro de la misma transacción o dentro de un solo bloque en la blockchain. Entiendo que esto suena demasiado complejo, así que permítame explicárselo mediante una analogía divertida sobre visitar la casa de su abuela.

Siendo el nieto bien portado que es, pide si podría obtener $100 en préstamo. Su abuela, tan amable como es, acepta, pero debe devolver los fondos antes de abandonar su casa. Más o menos, así es como funcionan los préstamos flash — quizá con algunos ajustes aquí y allá.

Admitidamente, pedir prestado en un sistema tan acelerado no es para los débiles de corazón. Por ello, la función está disponible únicamente para desarrolladores o comerciantes lo suficientemente hábiles como para abrir un contrato y solicitar un préstamo flash.

Si pertenece a alguno de estos públicos objetivo, puede que sea una buena noticia, ya que los préstamos flash abren un mundo de posibilidades para automatizar y optimizar estrategias DeFi. Además, no se requiere inversión inicial.

Para empezar, puede crear bots de trading para detectar diferencias de precio entre intercambios. De esta manera, puede vender cripto en una plataforma que ofrezca los mejores precios, lo que se conoce también como la estrategia de trading de arbitraje.

Los préstamos flash también son útiles para la gestión de deudas, especialmente para realizar intercambios y refinanciamientos. Sin aportar fondos adicionales, puede cambiar sin inconvenientes entre tasas de interés más favorables y ajustar su colateral de manera eficiente.

Si se dedica al yield farming, estos préstamos le ayudan a diseñar tecnologías para reequilibrar carteras, intercambiar activos o mover liquidez entre cadenas en un instante.

Finalmente, este tipo de préstamo es ideal para investigadores de seguridad y auditores de blockchain. Pueden utilizar la herramienta para simular ataques a contratos inteligentes, identificando vulnerabilidades antes de que actores maliciosos las exploten.

Soporte Multired

¿Cuál es la especialidad de Aave DeFi? Diría, tras observarlo, que es su soporte multired. Esto permite a los usuarios operar sin inconvenientes a lo largo de más de 12 redes blockchain, incluyendo Ethereum, Polygon y Arbitrum. De modo que no está limitado a una sola red; puede elegir la que mejor se adapte a sus necesidades en función de la velocidad de transacción y las tarifas.

Por ejemplo, los préstamos de Aave en Polygon suelen ser más económicos y rápidos que en Ethereum, donde las tarifas de gas pueden ser más elevadas. En otras palabras, puede ahorrar en gastos.

Lo que hace a Aave aún más versátil es su función Portal, que le permite suministrar colateral en una red, como Ethereum, y pedir prestado en otra, como Arbitrum. Es similar a utilizar un banco para depositar su dinero y otro para solicitar un préstamo, proporcionando liquidez cruzada sin inconvenientes.

No Custodial y Transparente

¿Es Aave seguro? Como protocolo de préstamos, Aave es no custodial. A diferencia de las plataformas financieras tradicionales donde un banco o empresa retiene su dinero, aquí usted siempre tiene el control.

Nadie más tiene acceso a su cripto — es como mantener sus fondos en su propia bóveda personal, pero con la posibilidad de prestar o pedir prestado cuando sea necesario.

Otro aspecto destacado en esta reseña Aave es que el protocolo opera con total transparencia. Todo su código es de código abierto y todas las transacciones son visibles públicamente. Imagínelo como un libro abierto en el que cualquiera puede ver lo que sucede, lo que ofrece la seguridad de que el sistema es justo y confiable.

Cada acción dentro de la plataforma DeFi, desde establecer las tasas de préstamo de Aave hasta el préstamo sobrecolateralizado, es impulsada por contratos inteligentes que cualquiera puede revisar.

Y si aún no está satisfecho con la explicación sobre la seguridad de Aave, su uso de redes descentralizadas de Oracle como Chainlink garantiza datos a prueba de manipulaciones. Además, la plataforma cuenta con un programa de recompensas por detección de errores, asegurando que cualquier vulnerabilidad se aborde antes de que pueda ser explotada.

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Integración Con Soluciones de Capa 2

Aprovechando las fortalezas del protocolo, su integración con soluciones de Capa 2 (L2) es una característica notable frecuentemente mencionada en las reseñas de Aave por los usuarios, lo que mejora la escalabilidad. Al incorporar tecnologías L2, Aave mantiene transacciones rápidas y económicas, permitiendo a los usuarios participar en actividades DeFi de manera más eficiente, incluso durante altos niveles de congestión en la red.

Aave adopta activamente pilas tecnológicas L2 como Optimistic, zk-, Optimism, Base, Polygon, Avalanche y Metis Rollups. Estas innovaciones ayudan a la plataforma a reducir las tarifas de gas y acelerar los tiempos de transacción.

Simultáneamente, Aave puede procesar más transacciones fuera de la cadena principal de Ethereum, manteniendo la seguridad. Los usuarios pueden liberar liquidez sin perder el control de sus activos.

Dichas integraciones multired también ayudan a la plataforma a reducir sus tarifas. Por ejemplo, al adoptar Metis como colateral, Aave no solo amplía la utilidad del token de esta red extendida, sino que también mejora la eficiencia de capital.

Como resultado, Metis está disponible como activo para pedir prestado en Aave con un intrigante ratio préstamo-valor (LTV) del 30%. Por lo tanto, si suministra Metis por un valor de 100 USD, puede pedir prestado hasta un 30% contra el total del colateral con otros activos disponibles en Aave.

Además, actualmente se discute una propuesta para desplegar Aave V3 en Spiderchain de Botanix Labs, el primer EVM Bitcoin de Capa 2 que también cuenta con uno de los seguidores más grandes. Se espera que esta innovación diversifique el tipo de activos de Bitcoin listados en la plataforma. Botanix también planea incorporar GHO en su propio ecosistema, lo que podría generar un impulso de ingresos para la DAO del protocolo.

Existen muchas más soluciones L2 a las que la plataforma puede acceder, y observo que el protocolo está orientado a ampliar su soporte de red. Las discusiones en la comunidad también rebosan con la energía del potencial futuro que Aave podría tener, por lo que le recomiendo estar muy atento a este espacio.

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Reseña Aave: DESVENTAJAS

Ahora, es momento de abordar también los inconvenientes de Aave para ofrecer una visión equilibrada del protocolo.

Requisito de Sobrecolateralización

Mientras investiga qué es Aave DeFi, es posible que se pregunte por qué se requiere que proporcione un colateral mayor al monto que va a pedir prestado. Esto se conoce como sobrecollateralización, una medida de seguridad clave para proteger a los prestamistas en plataformas descentralizadas.

Considérelo como alquilar un automóvil en el cual deja un depósito mayor que los posibles daños. Con el protocolo de préstamos de Aave, si desea pedir prestados $100, es posible que deba aportar $150 en cripto como colateral. Esto asegura que, incluso si el mercado cae, haya lo suficiente para cubrir el préstamo.

La plataforma utiliza un ratio préstamo-valor (LTV) para determinar cuánto puede pedir prestado. Por ejemplo, con un LTV del 75%, puede solicitar hasta el 75% del valor de su colateral. Aunque esto protege el sistema, puede resultar desafiante para usuarios con menos activos.

Para aquellos con participaciones más pequeñas, cumplir con estos requisitos de colateral puede resultar restrictivo, similar a necesitar más dinero para un préstamo del que realmente desea solicitar. Además, bloquear sus activos significa que no puede utilizarlos en otro lugar, lo que genera un costo de oportunidad.

Si el valor de su colateral disminuye, Aave podría liquidarlo para reembolsar el préstamo, lo que incrementa la frustración de los usuarios.

Complejidad de la Plataforma

Si es nuevo en DeFi y está leyendo esta reseña Aave, las funciones avanzadas como los Préstamos Flash pueden parecer complejas. Requieren un sólido entendimiento de los contratos inteligentes, lo que las hace difíciles de utilizar de forma efectiva para los principiantes.

Utilizar los préstamos flash implica escribir y desplegar contratos inteligentes, lo que equivale a programar su proceso de préstamo de principio a fin. Para quienes no poseen habilidades de programación, esto puede resultar abrumador y complicado de navegar.

Adicionalmente, debe utilizar herramientas como MetaMask y Remix, lo que añade otra capa de complejidad. Es similar a hacer malabares con diferentes dispositivos sin mucha orientación, lo que hace que la plataforma sea más difícil de gestionar para los nuevos usuarios.

Para los principiantes, es recomendable comenzar con funciones básicas y evitar sumergirse de inmediato en funciones avanzadas. Una vez que se sienta cómodo, podrá explorar opciones como la calculadora de préstamos de Aave u otras estrategias avanzadas.

Tarifas y Tasas de Préstamo de Aave

Examinemos rápidamente cómo funcionan las tarifas y tasas de préstamo de Aave. Las tarifas son variables, lo que significa que cambian dependiendo de la oferta y la demanda del activo que solicita.

En primer lugar, deberá pagar tarifas de gas, las cuales fluctúan según la red elegida y el tráfico. Pedir prestado en Ethereum puede resultar más costoso debido a tarifas de gas más elevadas, mientras que el uso de redes como Polygon suele ser más económico y rápido.

Por otro lado, el Rendimiento Porcentual Anual (APY) puede oscilar entre 0,3% y 16,5%, dependiendo de la red que elija. A continuación, un desglose rápido:

Tabla: Tasas y Tarifas de Préstamo de Aave

Para obtener los detalles completos de las tasas de otros activos digitales, consulte el sitio web oficial de Aave.

Otras funciones también generan tarifas, como los Préstamos Flash, que le cobran 0,09%. Aunque le permiten pedir prestado sin colateral, deben reembolsarse dentro del mismo bloque de transacción, lo que puede resultar complicado para los principiantes.

También puede elegir entre tasas de préstamo estables y variables. La primera es predecible y excelente para la planificación a largo plazo, mientras que la segunda fluctúa según las condiciones del mercado, lo que potencialmente le puede ahorrar o costar más con el tiempo.

Para estimar sus intereses, utilice la calculadora de préstamos de Aave, que le mostrará cuán segura es su posición de endeudamiento. Si su factor de salud cae por debajo de 1, su colateral podría liquidarse para cubrir el préstamo.

¿Cómo Usar Aave?

¿Aún tiene curiosidad sobre cómo usar Aave? ¡No se preocupe! Es más fácil de lo que podría pensar. En esta reseña Aave, le guiaré a través del proceso.

Cómo Registrarse en Aave

Así es como se registra en Aave:

Una vez que la sincronización sea exitosa, ¡estará listo! Ahora, puede comenzar a explorar las funciones de Aave, como prestar, pedir prestado o hacer staking.

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¿Cómo Comenzar a Prestar en Aave?

¿Está pensando en prestar un activo? Primero, debe asegurarse de que su billetera esté financiada. Si utiliza una billetera integrada en un intercambio como Binance, puede retirar los activos que desea usar para prestar desde allí.

Posteriormente, siga estos pasos:

¿Cómo Retirar de Aave?

Descubramos cómo retirar de Aave:

¡Listo, ahí lo tiene! Sus activos han sido retirados exitosamente.

Conclusión

En conclusión, en esta reseña Aave hemos explorado cómo destaca con funciones de vanguardia y flexibilidad. Es una plataforma de préstamos DeFi de código abierto y no custodial — incluso puede verificar públicamente la dirección del pool de préstamos de Aave como prueba de su transparencia.

Ahora, no voy a mentir, Aave puede resultar algo complejo, especialmente si es nuevo en DeFi. Pero si está dispuesto a sumergirse y aprender, sus poderosas herramientas merecen el esfuerzo. Las continuas innovaciones de la plataforma la mantienen a la vanguardia del mundo descentralizado, ofreciendo funciones avanzadas que podrían moldear el futuro de los préstamos cripto.

Además, Aave pone un fuerte énfasis en la participación de la comunidad. Al poseer el token AAVE, tendrá voz en la evolución de la plataforma.

El contenido publicado en este sitio web no tiene como objetivo dar ningún tipo de asesoría financiera, de inversión, de trading, o cualquier otra forma de asesoramiento. BitDegree.org no avala ni sugiere la compra, venta o posesión de ningún tipo de criptomoneda. Antes de tomar decisiones de inversión financiera, consulta a tu asesor financiero.

Referencias Científicas

1. Lantz L., Cawrey D.: 'Mastering Blockchain';

2. Wang, D., Wu, S., Lin, Z., Wu, L., Yuan, X., Zhou, Y., Wang, H., & Ren, K.: 'Towards A First Step to Understand Flash Loan and Its Applications in DeFi Ecosystem'.