¿Qué es Yield Farming en Criptomonedas?
En esta sección, te diré qué es yield farming en el ámbito de las criptomonedas.
El yield farming se ha convertido rápidamente en uno de los métodos más populares para obtener ingresos pasivos con las criptomonedas. Sin embargo, el concepto en sí mismo sigue siendo un misterio para muchos - ¡incursionar en el yield farming puede parecer intimidante y confuso! Por eso intentaré explicar el tema de forma sencilla y contarte todo lo que necesitas saber sobre el yield farming.
En esta sección, analizaremos el yield farming. Te diré qué es el yield farming, ¡cómo funciona y cómo puedes empezar a practicar el yield farming!
¡Comencemos!
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What is Yield Farming in Crypto? (Animated Explanation)
¿Qué es Yield Farming?
Entonces - ¿qué es el yield farming?
Bueno, el término se compone de dos palabras, así que vamos a desglosarlas.
¨Yield¨ (rendimiento) se refiere a las recompensas pasivas que recibirías por participar en algún tipo de proceso. Las recompensas son pasivas, ya que no necesitas participar activamente en dichos procesos todo el tiempo.
En este contexto, "farming" (agricultura) significa simplemente "continua adquisición". Así pues, el "yield farming" es simplemente un método para recibir ganancias pasivas (en forma de algún activo) de forma recurrente. ¡Nada complicado!
En lo que respecta a las criptomonedas, el crypto yield farming no es tan diferente. Inviertes alguna criptomoneda en un proyecto, y luego empiezas a recibir ganancias periódicas pasivas - en otras palabras, ¡es una forma de obtener ingresos pasivos!
Bueno, "invertir" ni siquiera es necesariamente el término correcto para usar aquí, en realidad. Más bien, "bloquearías" tus criptomonedas durante algún periodo de tiempo. Permíteme ilustrarlo con un ejemplo.
Imagina que tienes una bolsa de 10 dulces. Un día, tu amigo se acerca a ti y te hace una oferta - si le das la bolsa durante una semana, te traerá 12 dulces.
Después tu amigo UTILIZARÁ los caramelos de tu bolsa para intercambiarlos con otras personas. Sin embargo, al final de la semana, pase lo que pase, seguirás recibiendo 12 caramelos.
¿Realmente te importa que tu amigo utilice los dulces a lo largo de la semana? ¿Sería absolutamente importante? En realidad no - lo único que importa es que recuperarás todos tus dulces, ¡y más!
Así es básicamente como funciona el yield farming en las criptomonedas. Pero, naturalmente, ¡hay diferentes tipos de yield farming en los que puedes participar! Así que analicemos cada uno de estos tipos e intentemos averiguar cuál es el que más vale la pena, ¿te parece?
Créditos y préstamos de criptomonedas
La primera forma de yield farming con la que probablemente te encuentres es el préstamo de criptomonedas. Este concepto se ha hecho muy popular en los últimos dos años.
Existen múltiples proyectos financieros descentralizados que le permiten a los aficionados a las criptomonedas tomarlas prestadas, así como prestarlas - plataformas como AAVE, son un gran ejemplo de ello.
La forma más común de participar en yield farming con este tipo de proyectos es prestar tus criptomonedas. Digamos que tienes 1 Bitcoin, y no piensas venderlo o intercambiarlo próximamente.
Irías a una plataforma como AAVE, y prestarías ese Bitcoin a otra persona. No te preocupes, ya que todo el proceso está automatizado y se realiza a través de pools especiales, por lo que los riesgos son mínimos. Sin embargo, si no estás familiarizado con los pools de liquidez, te recomiendo que leas la sección sobre el tema, para comprender mejor el concepto.
Ahora bien, dependiendo de varios factores diferentes, podrías esperar recibir una TAE (Tasa Anual Equivalente) de hasta el 34% y más. En otras palabras, en un año acabarías con 0,34 BTC más - ¡es una cifra enorme!
Para ponerlo en contexto, con las instituciones bancarias tradicionales, tu TAE no superará el 1%. Probablemente puedas ver por qué el yield farming de las criptomonedas es un tema polémico.
Otra característica impresionante de los préstamos de criptomonedas es que, en la mayoría de los casos, puedes retirar tu dinero en cualquier momento. Así que si NECESITAS ese 1 Bitcoin, puedes retirarlo sin problemas.
Lo siguiente es pedir un préstamo. Esta es un poco complicada, lo admito, ya que es una de las formas más únicas de yield farming.
Imagina que tienes un cuadro muy antiguo y valioso. Te encanta ese cuadro, has pasado mucho tiempo admirándolo y, por tanto, no quieres venderlo. Sin embargo, estás en un aprieto - necesitas mucho dinero.
Lo que podrías hacer es pedir un préstamo, poniendo tu cuadro como garantía del mismo. Una vez que pagues el préstamo (+intereses), también recuperarás tu cuadro. Ahora bien, como el cuadro es tan antiguo y valioso, su precio en el mercado aumentará durante ese periodo del préstamo.
Esta es la visión general de cómo funciona el yield farming cuando tomas prestadas criptomonedas. Si crees que el Bitcoin es una criptomoneda impresionante, y que subirá de precio, podrías usarlo como garantía para tu préstamo - entonces, tendrías algo de dinero con el que trabajar, a la vez que tendrías BTC bloqueado como garantía, con la esperanza de que, una vez que devuelvas tu préstamo, ¡ese Bitcoin valdrá más que cuando lo tenías inicialmente!
Ahora, hay otro método impresionante de cómo podrías participar en yield farming mientras tomas prestadas y prestas tus criptomonedas. Sin embargo, es un poco más complejo, así que lo dejaremos para el final de la sección, como información adicional- ¡asegúrate de leerlo en el final!
Ofrecer liquidez
Siguiendo con el tema, la segunda gran forma de yield farming es convertirse en un proveedor de liquidez. Suena muy sofisticado, pero la idea central es muy sencilla - pero para entenderlo lo mejor posible, deberías leer la sección sobre los pools de liquidez que he mencionado antes.
Los proveedores de liquidez son personas que aportan su dinero a los intercambios de criptomonedas descentralizados, y reciben rendimientos pasivos por ello. Supongamos que tienes $1000 a la mano, y quieres hacer que "trabajen para ti", por así decirlo. Bien, para empezar, primero convertirías ese dinero en dos criptomonedas, digamos, Ethereum y AAVE.
A continuación, tomarías tu ETH y AAVE, y lo ofrecerías a un intercambio descentralizado, como Uniswap. La gente utilizaría entonces tu Ethereum y AAVE para cambiar de una criptomoneda a otra. Cada uno de estos intercambios tiene comisiones.
Ahora, las comisiones son recaudadas por Uniswap, y distribuidas a los proveedores de liquidez como pago por su liquidez. ¡Un modelo muy sencillo, pero súper eficaz!
Tus ganancias pasivas reales dependen de varios factores. En primer lugar, de la cantidad que proporciones como liquidez, y de cuántos otros proveedores de liquidez haya en el mismo pool. Si el pool de ETH-AAVE es enorme, y hay miles de otros que aportan liquidez, ¡probablemente obtendrás un rendimiento bajo!
Sin embargo, si proporcionas al pool una suma considerable de tokens, tu rendimiento también será mucho mayor.
Otra cosa que hay que tener en cuenta son las comisiones que impone el intercambio descentralizado. Dependiendo de estas comisiones, tu recompensa también variará. Sin embargo, a día de hoy, Uniswap sigue siendo el intercambio descentralizado más popular cuando se trata de proporcionar liquidez y ganar intereses pasivos.
Staking
Siguiendo con la sección, el tercer método de cómo puedes participar en yield farming es uno que resulta familiar para muchos entusiastas de las criptomonedas - el staking.
A primera vista, el staking puede parecer lo mismo que la provisión de liquidez - tienes algo de criptomonedas o tokens, y los inviertes en una plataforma específica, con el fin de obtener rendimientos pasivos. Tengo que admitir que, al profundizar en el tema, las cosas no son tan sencillas - revisala sección sobre el staking, así como las diferencias entre monedas y tokens si quieres saber más al respecto.
Sin embargo, para seguir con esta sección sobre yield farming, digamos que el staking es cuando bloqueas tus tokens en la red, para que puedan confirmar las transacciones de otras personas. Sólo pueden invertirse determinadas monedas - ¡las que se basan en el modelo de consenso Prueba de Participación!
El ejemplo más sencillo de staking sería el del proyecto Cardano, y su moneda nativa llamada ADA. Puedes comprar ADA en la mayoría de los intercambios de criptomonedas más importantes del mercado, como Binance o Coinbase. Una vez que tengas tus monedas ADA, necesitarás encontrar un pool de staking - la forma más sencilla de hacerlo es transferir tu ADA al monedero Yoroi - es un monedero basado en una extensión del navegador, y es el lugar más popular donde la gente almacena y guarda sus monedas ADA. Además, ¡Yoroi tiene múltiples pools a los que se puede acceder desde el monedero!
Todo lo que tienes que hacer es elegir el pool que quieras, y delegar tus monedas ADA en él. A medida que pase el tiempo, ¡tus monedas empezarán a ganar rendimientos pasivos para ti!
Hay que reconocer que este tema merece una sección propia.
Otra forma de invertir monedas y, por tanto, de hacer yield farming, es en los propios intercambios de criptomonedas. Algunas de las plataformas de intercambio más populares están empezando a ofrecer a sus usuarios la función de staking - puedes comprar monedas y luego simplemente invertirlas desde tu monedero de criptomonedas del intercambio - normalmente sólo hay que pulsar un botón, ¡y es todo!
En la mayoría de los casos, tus recompensas de rendimiento serán los mismos tokens que hayas invertido, o los llamados "tokens LP", también conocidos como tokens de proveedor de liquidez. Entonces podrás intercambiar estos tokens LP con otra criptomoneda, como Ethereum.
Comisiones de redistribución
El último excelente método para participar en yield farming es teniendo criptomonedas que tienen tasas de redistribución.
¿Suena complejo? Bueno, en realidad es súper sencillo.
Algunas criptomonedas tienen lo que se llama "tasas de redistribución". Esto significa que, siempre que intercambies esta criptomoneda, una parte de las comisiones que pagas por la operación se distribuirá entre otros poseedores de esta criptomoneda.
Probablemente el ejemplo más conocido de esto sea Safemoon. Se trata de una criptomoneda muy popular que tiene tasas de redistribución, así como una mecánica de quema de tokens.
La quema de tokens suena bastante sofisticada, pero en realidad es sencilla. Cuando realizas una transacción con una criptomoneda, pagas ciertas tasas por tus transacciones, en forma de esos mismos tokens - así que, digamos, si quieres enviar 10 Safemoon a tu amigo, eso te costará 1 token Safemoon, como tasa de transacción.
Una parte de esas comisiones se redistribuirá entre los poseedores de tokens - digamos que se repartirán 0,5 tokens de Safemoon. El otro 0,5 de Safemoon se enviaría a un monedero inactivo e inaccesible. Esto es lo que se llama "quemar tokens" - los tokens de este monedero se perderían para siempre. De este modo, el token lucha contra la inflación y sigue recompensando a sus poseedores.
Ahora, obviamente, hay que tener en cuenta varios aspectos técnicos cuando se trata de realizar este tipo de yield farming. El token puede oscilar mucho en su precio, y tendrías que tener MUCHOS tokens para recibir ganancias de rendimiento notables.
Préstamo apalancado
Así que, con los cuatro grandes y principales métodos de yield farming fuera del camino, también me gustaría hablarte de un método adicional. Se llama "préstamo apalancado" - lo he dejado como un tema adicional porque es un poco más complicado que las otras tácticas de yield farming que hemos discutido en esta sección.
Imagina que tienes 100 dólares en ETH. Decides prestar la ETH, y pedir prestadas algunas monedas DOGE, poniendo tu ETH como garantía. Como tu garantía siempre tendrá que ser mayor que tu préstamo, recibes a cambio $70 en Dogecoin.
Ahora, lo que harías es ir a un exchange de criptomonedas, e intercambiar tus Dogecoins por Ethereum. ¡Ahora vuelves a tener ETH! Entonces, lo llevas de nuevo a la plataforma de préstamo, pones tus nuevas monedas ETH, y pides prestados más Dogecoin, ¡y repites el proceso!
Como tu garantía siempre será mayor que tu préstamo, esto tiene un punto final. Sin embargo, al final, tendrás mucho más ETH en la plataforma de préstamo que al principio.
No es un proceso muy sencillo de realizar, ya que requiere conocimiento de las TAE, de las diferentes plataformas de préstamo y de las que se prestan, y una gran sincronización. Además, los precios de las criptomonedas hoy en día son bastante volátiles, y podrías acabar liquidando tus posiciones, si el precio de ETH baja demasiado. Sin embargo, con un poco de práctica, puede ser una estrategia de yield farming bastante interesante.
Así que, vamos a concluír esta sección esperando que el yield farming haya sido explicado. Me gustaría decir que en lo que respecta al yield farming, hay múltiples métodos que puedes emplear, con distintos grados de riesgo y recompensa. Pero, en resumen, deberías enfocarte en los proyectos mejor valorados y en las criptomonedas que históricamente han resistido las grandes oscilaciones de precios y la volatilidad general del mercado.