Diversificación de Carteras: el Qué, Por Qué y Cómo
En esta sección, vamos a examinar la definición de diversificación de cartera (en inglés diversified portfolio) y por qué es importante la diversificación en una cartera de inversiones.
La diversificación de carteras y sus técnicas se encuentran entre las habilidades más importantes que todo operador debería intentar adquirir. Operar con criptomonedas es casi sinónimo de "arriesgado", y precisamente por eso la diversificación de la cartera es tan importante. Reduce el riesgo.
A pesar de su obvia importancia, la diversificación de la cartera a menudo pasa desapercibida, especialmente por los principiantes. Verás, actuar con cautela y calcular sus movimientos no es algo que se vuelva viral. Por lo tanto, después de haber pasado algún tiempo online en criptoespacios, un principiante puede llegar a la conclusión de que no es tan importante. ¡Y eso sería un gran error!
En esta sección, destacaremos la definición de diversificación de cartera, veremos cinco técnicas de diversificación de cartera y responderemos las preguntas de por qué la diversificación es importante en una cartera de inversiones. Después de todo, el objetivo principal de la diversificación de carteras es realizar inversiones más seguras y reflexivas, ¡y mejorar su juego comercial!
¡Hagámoslo!
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Definición de Diversificación de Cartera
Comencemos esta sección echando un vistazo a la definición de diversificación de cartera.
En esencia, la diversificación de carteras es una estrategia de gestión de riesgos. Quienes practican esta estrategia distribuyen las inversiones en una variedad de activos y, al hacerlo, reducen el riesgo general que conlleva la inversión.
El riesgo se reduce invirtiendo en diferentes tipos de activos que no están estrechamente relacionados. Si una de las inversiones fracasa, las otras siguen teniendo la posibilidad de mantenerse a flote o, mejor aún, de generar ganancias que contrarresten las pérdidas de la inversión anterior que fracasó.
La sabiduría del proverbial dicho de "no poner todos los huevos en la misma canasta" representa perfectamente la idea que subyace a la diversificación de carteras. Pero aquí consideremos un ejemplo más actual, aunque preciso.
Imagine que viaja a un país extranjero. Ahora bien, ¿guardarías todas tus pertenencias esenciales, como tu pasaporte, tarjetas de crédito y dinero en efectivo en un solo lugar, como tu mochila? En caso de que te la roben, la pasarás muy mal.
Por lo tanto, lo correcto en este caso sería diversificar tu cartera de viaje y repartir tus pertenencias valiosas en distintos lugares. Por ejemplo, la cartera, una riñonera o incluso la caja fuerte del hotel.
Por supuesto, las criptomonedas son una industria relativamente nueva, y la diversificación de carteras en este espacio es un poco diferente de lo que es en el sentido tradicional. Normalmente, esta estrategia implica distribuir sus inversiones entre varios tipos de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y efectivo.
Ahora, cuando se trata de cripto, se aplican los mismos principios, sólo que adoptan una forma diferente. En el espacio criptográfico, la diversificación de cartera se aplica sin ignorar el hecho de que existen muchas criptomonedas diferentes.
Por lo tanto, invertir en varias monedas, como Bitcoin, Ethereum, y muchos otros, mitiga el riesgo que surge al vincular su bienestar financiero a una sola criptomoneda.
Veamos un ejemplo de la vida real. En 2022, quienes habían invertido la mayor parte de sus ahorros en el token FTX recibieron una dura lección de vida. Cuando saltó la noticia de que FTX, la plataforma de intercambio de criptomonedas, tenía problemas financieros, el token nativo del intercambio cayó en picado y nunca se recuperó.
El 8 de noviembre de 2022, el token FTX todavía se vendía por más de 22 dólares. Dos días después, su precio era de poco más de 2 dólares.
Por lo tanto, las personas que habían invertido cantidades excesivas de dinero en este token en particular vieron una reducción diez veces en el tamaño de su cartera. Sin embargo, aquellos que habían invertido en el Token FTX, pero era sólo una parte de su cartera diversificada, no se enfrentaron al final de sus carreras como criptoinversores.
Esta historia resume perfectamente que el propósito principal de la diversificación de carteras es mitigar los riesgos que, por desgracia, están por todas partes cuando se trata de cripto.
Ahora, luego de haber dicho esto, podría afirmar con seguridad que la definición de diversificación de cartera incluye neutralizar las amenazas que surgen del hecho de que el mercado de criptomonedas es tan volátil e impredecible.
Por supuesto, la diversificación de cartera no es una solución a todos los problemas del mundo cripto. A veces, ni siquiera las soluciones de diversificación más sofisticadas podrían ayudar a los inversores a evitar pérdidas.
A veces, todo el sector sufrirá un duro golpe y todas las monedas se pondrán al rojo vivo. Pero, incluso en casos como éste, una cartera diversificada proporciona más estabilidad y menos riesgo que apostar todo a una sola criptomoneda.
Bien, dicho esto, podemos pasar de la teoría y ser más prácticos. Echemos un vistazo a las formas reales para la diversificación de cartera. Consideremos cinco técnicas de diversificación de cartera.
Técnicas de Diversificación de Carteras Criptográficas
Cuando se trata de "no poner todos los huevos en una sola canasta" hay numerosas formas de hacerlo. Lo mismo se aplica a las técnicas de diversificación de carteras de criptomonedas. A pesar de sus diferencias, estas técnicas ayudan a los operadores a lograr una asignación equilibrada de sus activos y reducen el riesgo inherente a las criptomonedas.
Asignación de Criptoactivos
El primero es el que mejor se explica por sí mismo. Es una técnica de asignación de activos que consiste en hacer exactamente eso: asignar sus criptoactivos. En lugar de una criptomoneda, eliges varias. Seleccionas las monedas de tu elección, basándose en su capitalización de mercado, precio, comunidad, potencial de la moneda y otros factores similares e igualmente importantes.
Por supuesto, muchos estarían de acuerdo en que lo más seguro es invertir en las criptomonedas más establecidas de la industria, como Bitcoin o Ethereum. Invertir en ambos, en lugar de uno solo, sería un paso hacia la diversificación de la cartera.
Sin embargo, además de eso, los operadores consideran la posibilidad de invertir en otras monedas menos establecidas. Estas monedas son más baratas, probablemente más volátiles y tienen una capitalización de mercado menor.
Sin embargo, tienen algo más y eso es el potencial de crecimiento. Al diversificar su cartera y asignar una parte de sus fondos a monedas de este tipo, esperará mayores rendimientos y, aunque invierta parte de su dinero en los gigantes de la industria, terminará equilibrando el riesgo que conlleva invertir en monedas más pequeñas.
Esta técnica suele ir seguida de la regla 80/20. Simplemente significa que el 80% de sus inversiones deben dirigirse a monedas de gran capitalización, mientras que el 20% restante a monedas de mediana y baja capitalización. Al asignar dichos porcentajes, los comerciantes minimizan el riesgo, pero siguen arriesgándose a ver como esas monedas más pequeñas se disparan hacia el cielo.
Diversificación del Sector
La segunda técnica se conoce como Diversificación del Sector. Como sugiere su nombre, implica invertir su criptografía en diferentes sectores. Entonces, en lugar de simplemente invertir en monedas, en función de su precio y capitalización de mercado, puede ser más específico.
Por ejemplo, además de las monedas de gran capitalización, se invierte en stablecoins, monedas de privacidad, tokens de intercambio, NFT, o en el sector DeFi como tal, convirtiéndose, por ejemplo, en un staker.
Esta técnica permite a los inversores reducir aún más el riesgo que conlleva la inversión en criptomonedas. Por ejemplo, si el mercado de NFT se congelara repentinamente y la gente perdiera interés en adquirir nuevos NFT, los comerciantes que diversificaran sus carteras entre diferentes sectores evitarían una crisis.
Diversificación Geográfica
A continuación, tenemos la Diversificación Geográfica. Una vez más, el nombre lo dice todo. Esta técnica consiste en tener en cuenta un factor más ¿De qué región se origina la moneda o token?. A pesar de la naturaleza global de las cripto, cada moneda se emite en un país diferente, lo que significa que el emisor de la moneda está sujeto a la legislación nacional de su país.
Imagínese que invierte en una cripto de su elección. Parece prometedora, con un gran potencial, y parece que no hay mucho de qué preocuparse. Y entonces, de la nada, surge la noticia de que el gobierno ha prohibido las criptomonedas en un determinado país, y resulta que esta moneda de tu elección se emite exactamente allí.
De repente, los desafíos regulatorios se convierten en un fuerte obstáculo que arruina la dinámica aparentemente apolítica del mercado. Por lo tanto, un enfoque considerado y la evaluación del aspecto geográfico al elegir dónde invertir son los que hacen que la técnica de diversificación geográfica sea útil.
Diversificación del Estilo de Inversión
Pasemos a hablar de la Diversificación del Estilo de Inversión. Esta técnica es un poco más avanzada, ya que requiere que los operadores comprendan las diferencias entre los distintos estilos de inversión.
Por ejemplo, los traders pueden asignar parte de sus inversiones a activos en función de su valor actual y la otra parte a activos en función de su potencial de crecimiento, participando siempre activamente en el llamado Momentum Investing. Esto significa que tienen que estar constantemente a la caza de señales que puedan ayudar a identificar qué activos pueden experimentar un repentino impulso alcista de precios.
Otros simplemente no tienen tiempo para esto. Por lo tanto, podrían incluir el HODLing en su combinación de estilos de inversión. Se trata simplemente de obtener y mantener determinados activos con la esperanza de que a largo plazo den sus frutos, al tiempo que se obtienen continuamente otros activos en función de su valor, crecimiento, etc.
Asignación de Activos en Stablecoins
Por último, pero no menos importante, tenemos la técnica más tradicional de diversificación de carteras. Esto significa que implica la asignación activa de sus activos en monedas que están conectadas a las monedas fiduciarias tradicionales, me refiero a las stablecoins. Esta técnica permite a los operadores mantenerse alejados de las tormentas de volatilidad que siempre están presentes en el mercado de las criptomonedas.
Un comerciante que invierte en stablecoins no espera que generen retorno porque, obviamente, las stablecoins tienen un precio fijo. Sin embargo, poseer monedas estables crea una oportunidad para saltar rápidamente al mercado de las criptomonedas cada vez que se presenta una gran oportunidad.
Esta técnica permite a los comerciantes ahorrar tiempo, ya que intercambiar las stablecoins por otras criptomonedas es un proceso más rápido que pasar por todo el procedimiento de comprarlas con dinero fiduciario.
Por cierto, si crees que tus conocimientos sobre las stablecoins podrían necesitar alguna actualización, asegúrate de visitar mi canal: hay una sección sobre este tema, ¡específicamente!
Conclusiones
Dicho esto, llegamos al final de esta sección. Espero que, hasta este momento, hayas comprendido mejor la definición de diversificación de carteras y, para empezar, por qué es importante la diversificación en una cartera de inversiones.
A medida que la industria cripto evoluciona, las formas y técnicas de diversificar sus activos, con el tiempo, también cambiarán, pero hasta entonces, estos métodos que he presentado hoy, se encuentran entre los más populares, confiables y practicados en la industria.