Aave: Pionero en Préstamos Criptográficos
Para los recién llegados, es un reto hablar del significado de Aave en cripto, ¡cuando la mayoría ni siquiera sabe pronunciarlo! Pero un obstáculo tan pequeño no debería impedirnos aprender a utilizar el cripto Aave, ya que para los que saben, es un cofre del tesoro lleno de nuevas oportunidades DeFi y posibilidades abiertas.
Pero, una vez más, Aave puede parecer confuso para los cripto principiantes, simplemente porque no es simplemente una criptomoneda o una red blockchain. Se refiere a un protocolo DeFi que funciona como una plataforma descentralizada de préstamos de cripto que permite a los usuarios pedir prestado y prestar cripto. Y, naturalmente, entender esto requiere tener una base bastante sólida de los fundamentos cripto. Sin embargo, si estás buscando una explicación de Aave, ¡has venido al lugar correcto!
En esta sección, profundizaremos en preguntas que van desde "¿Qué es Aave cripto?" hasta "Cómo usar la Aave cripto" y se cubre todo lo demás.
Sin perder tiempo, ¡vamos directo al grano!
¿Qué es Aave Cripto?
Entonces, vamos a comenzar por sentar las bases. La pregunta central es, naturalmente, ¿qué es la Aave cripto?
En una teoría concreta, Aave se define como un «protocolo de mercado de liquidez descentralizado no custodial en el que los usuarios pueden participar como proveedores o prestatarios». Lo atractivo de convertirse en proveedor es el hecho de que permite a los usuarios obtener ingresos pasivos. Pero una explicación así es demasiado técnica, y la mitad de las palabras utilizadas aquí necesitan secciones explicativas propias. Por lo tanto, hay que poner un poco los pies en la tierra.
En Finlandés, "Aave" significa "fantasma". Presentado en 2017, es un protocolo DeFi innovador que opera en la blockchain de Ethereum. Lo que hace que Aave sea tan especial es el hecho de que transformó el panorama de los préstamos y pedir prestado en el sector de las criptomonedas. Había una brecha en el mercado, una oportunidad para que un proyecto prometedor ingresara al espacio criptográfico y ofreciera algo nuevo cuando se trata de este tipo de actividades relacionadas con las criptomonedas. Aave hizo precisamente eso.
Los principios fundamentales de Aave se basan en la descentralización, la transparencia y la accesibilidad. A través de contratos inteligentes, Aave permite a los usuarios prestar y pedir prestado criptomonedas sin problemas, sin depender de instituciones financieras tradicionales, como los bancos. Y, aunque hoy eso no suena tan revolucionario, en aquel entonces este fue un servicio revolucionario. Al momento de escribir este artículo, el sistema Aave permite a los usuarios prestar o pedir prestado 17 criptomonedas diferentes.
Las características únicas del protocolo Aave y su enfoque centrado en el usuario lo han convertido en un actor destacado en el espacio DeFi, impulsando la adopción de servicios financieros descentralizados. Aave fue creada con una misión muy clara: permitir a los usuarios prestar y pedir prestado diferentes criptomonedas y tokens. Por ejemplo, los usuarios pueden suministrar activos como stablecoins o tokens y, eventualmente, obtener beneficios de esta inversión.
Estos beneficios varían en función del activo, la blockchain, la oferta y la demanda, y la versión de Aave que se esté utilizando. A partir de agosto de 2023, existen tres versiones: Aave v1, v2 y v3, ¡cada una con sus propias actualizaciones!
Sin embargo, las discusiones sobre préstamos y pedir prestado criptomonedas requieren que el espectador se sienta seguro sobre conceptos como los contratos inteligentes. Por lo tanto, si siente que necesita actualizar sus conocimientos, revisa esta sección, donde cubro este tema con más detalle!
Ahora bien, esa fue una introducción muy breve sobre lo que hace que Aave sea más que otra criptomoneda. Pero, como ya habrás notado, cuando se trata de comprender cómo funciona la criptografía Aave, la curva de aprendizaje es bastante pronunciada. Entonces, comencemos por analizar los conceptos criptográficos, de aspecto desalentador pero esenciales, que constituyen el proyecto Aave.
¿Qué son los Préstamos de Criptomonedas?
Es imposible responder a la pregunta de ¿Qué es el cripto Aave? sin abordar una cuestión más fundamental: ¿Qué es un préstamo de criptomonedas?. Así pues, hagamos un rápido repaso del concepto.
Desde que aparecieron los préstamos de criptomonedas en 2020, han revolucionado el mundo de DeFi, abriendo nuevas posibilidades tanto para los prestamistas como para los prestatarios. Con los cripto préstamos, las personas pueden generar ingresos pasivos, mientras que los prestatarios pueden acceder a dinero instantáneo sin tener que enfrentarse a desagradables experiencias fiscales.
En esencia, los préstamos de criptomonedas funcionan de forma similar a los préstamos tradicionales: una parte presta criptomoneda a otra a cambio del pago de intereses. Sin embargo, hay diferencias significativas que lo hacen destacar.
A diferencia de los bancos tradicionales, los préstamos de criptomonedas se facilitan a través de intercambios centralizados o protocolos de finanzas descentralizadas como AAVE. Como puede notarse, Aave es un punto de referencia en lo que respecta a este aspecto crucial de DeFi.
Lo que hace especiales a los préstamos de criptomonedas es la ausencia de intermediarios formales que generalmente se consideran inevitables en instituciones como los bancos. En cambio, los préstamos de criptomonedas se basan en contratos inteligentes que automatizan todo el proceso, incluidos los términos de pago y los costos acordados de antemano. Además, los criptopréstamos no requieren registrarse ante ninguna autoridad reguladora, lo que ofrece una experiencia de préstamo sin fronteras a través de monederos Web3.
Piense en esto cómo comprar una lata de coca cola en una máquina expendedora, ¡lo que le permite evitar cualquier interacción con los cajeros o esperar en las colas del supermercado!
Ahora, para prestar activos en Aave, los usuarios tienen que seleccionar la red y la versión de Aave que están utilizando, así como elegir el activo que quieren suministrar. Tras confirmar la transacción en su monedero del navegador, los usuarios pueden proporcionar la cantidad deseada del activo.
El préstamo de activos sigue un proceso similar pero a la inversa. Los usuarios deben aportar activos como garantía antes de poder pedir un préstamo. La cantidad máxima que se puede pedir prestado depende de la cantidad depositada y del "factor de salud", que representa la seguridad de la garantía. Es importante mantener el factor de salud por encima de 1 para garantizar la seguridad de su depósito.
Pero esto sólo cubre la superficie de lo que es posible con Aave. Por lo tanto, vamos a profundizar en lo que Aave ha ofrecido exactamente a la industria de préstamos y pedir prestado criptomonedas.
¿Qué hace diferente Aave?
Una forma de consolidar su nombre dentro de la industria es ofrecer algo nuevo. Y, al introducir varias innovaciones clave que han cambiado la industria, fue exactamente lo que hizo Aave.
En primer lugar, hay que mencionar los préstamos flash. Aave popularizó el concepto de préstamos rápidos o flash, que permiten a los usuarios pedir prestados activos sin necesidad de garantías, siempre y cuando el cantidad
prestada se devuelva en la misma transacción Ethereum.
Los préstamos flash han revolucionado el ecosistema DeFi al permitir oportunidades de arbitraje y estrategias financieras complejas, ampliando las posibilidades para desarrolladores y comerciantes.
¿Suena complicado? No te preocupes, hay una sección separada que cubre el cripto arbitraje en este Manual Crypto 101, ¡así que asegúrese de consultarlo!
Bien, volvamos a responder "¿Qué es Aave cripto y qué hace que Aave sea tan especial?" Como se mencionó anteriormente, los préstamos flash se diferencian de los préstamos criptográficos habituales porque permiten a los usuarios tomar prestadas criptomonedas sin proporcionar garantías. Pero no es tan fácil. No cualquiera puede aceptar obtener un préstamo flash.
Los préstamos flash sirven como una característica especializada adaptada a los desarrolladores, aprovechando su experiencia técnica para ejecutar dichas transacciones. Con los préstamos rápidos, las personas tienen la posibilidad de tomar prestados activos sin necesidad de garantías, siempre que la liquidez se devuelva rápidamente al protocolo dentro de una transacción de un solo bloque. Esto requiere conocimientos técnicos, lo que constituye la respuesta a "¿Cómo utilizar Aave cripto?" ¡No es tan simple!
Para recibir un préstamo rápido, se requiere un contrato bien elaborado. Este contrato actúa como puerta de entrada para solicitar un préstamo flash, iniciando la serie de pasos descritos en su código. El aspecto crucial radica en la ejecución perfecta de estos pasos instruidos, asegurando que el monto del préstamo, junto con los intereses y tarifas acumulados, se devuelva, todo dentro de los límites de una sola transacción.
A continuación, tenemos el hecho de que Aave ofreció un enfoque novedoso de los tipos de interés. De hecho, Aave introdujo un nuevo modelo de tipos de interés llamado "swaps de tipos de interés". Este modelo permite a los usuarios elegir entre tasas de interés estables o variables para sus posiciones deudoras. Los usuarios pueden cambiar entre diferentes tipos de tasas de interés según las condiciones del mercado y su apetito por el riesgo, lo que brinda flexibilidad y control sobre sus costos de endeudamiento.
Un enfoque tan flexible situó inmediatamente a Aave en la primera línea del juego de préstamos de criptomonedas, ya que esto significaba más libertad y oportunidades adaptadas individualmente a los diferentes inversores de DeFi. Y eso es una gran ventaja, teniendo en cuenta lo diferentes que son la mayoría de los inversores DeFi y sus posiciones financieras.
Entre otras novedades, Aave se dio a conocer introduciendo “préstamos sin garantía”, también conocidos como delegación de créditos. Esta característica permite a los usuarios delegar su capacidad de endeudamiento en personas o instituciones de confianza, que pueden así tomar prestados activos sin aportar ellos mismos toda la garantía. Permite la evaluación de la solvencia y la utilización de líneas de crédito de forma descentralizada, ampliando el acceso a las oportunidades de préstamo.
Una forma de verlo es como prestarle dinero a un amigo de confianza o a un familiar. Usted conoce su comportamiento, si se puede confiar en ellos y si tiene sentido esperar que le devuelvan lo que deben. Si se trata de una persona de confianza, podrás prestarle algo de dinero sin garantía. Su reputación habla por sí sola.
Además, también existe la “garantía basada en el mercado”. Aave introdujo este concepto, según el cual los usuarios pueden depositar sus activos en el protocolo y recibir a cambio algo conocido como aTokens. Estos aTokens representan el valor de los activos depositados y generan intereses en tiempo real. Los entusiastas pueden utilizar los aTokens como garantía para pedir prestados otros activos, lo que les permite aprovechar sus activos existentes sin necesidad de venderlos.
Lo interesante de los aTokens es que su valor está vinculado al valor del activo depositado correspondiente en una proporción de 1:1. Esta característica permite almacenarlos, transferirlos o intercambiarlos de forma segura, creando así más oportunidades para que el ecosistema de Aave crezca y se desarrolle. Todos los intereses recaudados por los aTokens se distribuyen a sus titulares aumentando continuamente el saldo de su monedero.
Y por último, algo que debe mencionarse es el hecho de que Aave ha implementado un sistema de gobernanza que permite a los titulares de tokens de Aave proponer y votar sobre actualizaciones de protocolo, mejoras y parámetros de gestión de riesgos. Además, Aave ha introducido un Safety Module, en el que los usuarios pueden depositar tokens de Aave para que actúen como seguro frente a posibles riesgos del protocolo. Este mecanismo de seguridad protege al protocolo y a los usuarios de posibles pérdidas.
Conclusiones
Entonces, eché un vistazo al significado general de Aave en cripto, qué hace que este proyecto sea tan especial y qué tipo de servicios proporciona Aave. Por lo tanto, ahora, estoy seguro de que sabrás la respuesta a la pregunta "¿Qué es Aave cripto?"
Como probablemente habrás notado, Aave definitivamente no es el punto de partida más conveniente para aquellos que son nuevos en el espacio cripto. Sin embargo, entender los préstamos y pedir prestado de criptomonedas no sólo es clave para entender Aave, sino DeFi, en su conjunto, y ser capaz de ver cuántas capas ocultas u oportunidades esperan a aquellos que están lo suficientemente ansiosos por seguir aprendiendo y creciendo.