¿Qué es la Ley de Secreto Bancario (BSA)?
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La Ley de Secreto Bancario (BSA) es una ley que impide a los delincuentes blanquear y enmascarar sus ganancias ilegales. Y gracias a esta ley, el blanqueo de dinero, y otros delitos similares se detectan con éxito y se evitan a diario. También se conoce como Ley de Información sobre Transacciones Monetarias y Extranjeras.
A menudo se elogia el éxito de la Ley de Secreto Bancario (BSA) en la gestión de actos ilegales, pero la política también recibe algunas críticas relativas a la ausencia de una explicación sobre "transacciones sospechosas". Porque los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley no necesitan una orden judicial para tener acceso a la información.
La BSA obliga a las instituciones financieras y a los bancos a revelar archivos con la cronología de las cuentas a las autoridades reguladas, así como extractos de cambio de divisas. Asimismo, todas las transferencias superiores a $10.000 dólares realizadas por titulares de cuentas bancarias, deben contar con verificación y documentación.
Asimismo, existen algunas excepciones a la regla de los $10.000 dólares y a la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esto incluye a los departamentos o agencias gubernamentales, así como a las empresas que cotizan en los principales mercados de valores norteamericanos.
Sin embargo, los patrimonios, organizaciones, firmas, corporaciones, personas y empresas deben seguir la norma. Por ejemplo, cualquier persona que gane más de $10.000 dólares en efectivo en una sola transacción está obligada a presentar el "Formulario 8300". La presentación del formulario es obligatoria para una parte de las transacciones monetarias realizadas en Estados Unidos. Para ser precisos, el papeleo debe presentarse a las autoridades después de los 15 días posteriores a la transacción.
La gente y las empresas (que operan en la zona gris) están bastante confundidos acerca de qué ley deben obedecer y qué responsabilidad legal tienen al proporcionar su información a las autoridades.
Para aclarar las cosas, estas empresas tienen que ponerse en contacto con el abogado de defensa, que se ha encontrado con casos de criptomoneda antes.
Sin embargo, las leyes y reglamentos están cambiando rápidamente, dando lugar a cuestiones jurídicas derivadas de las transacciones de moneda digital que exigen la asistencia de un abogado, que es a la vez técnicamente conocedor de cómo funcionan las monedas digitales, y su situación jurídica.
No es ningún secreto que las criptomonedas se consideran el futuro financiero, y su popularidad crece día a día. Esto provoca un debate considerable sobre si las organizaciones que realizan intercambios utilizando Bitcoin o incluso altcoins deben estar obligadas a cumplir con la Ley de Secreto Bancario (BSA).
El hecho de que las criptomonedas permitan realizar intercambios anónimos, virtuales y cifrados es la característica más atractiva para los usuarios. Pueden realizar cualquier tipo de conversión de forma indetectable y almacenar su moneda virtual en monederos. Por otro lado, estos elementos facilitan enormemente a los delincuentes la comisión de actividades maliciosas e ilegales.