¿Qué es un Flash Loan?
Averigüemos Flash Loan de la palabra clave, definición en el mundo cripto, ¿Qué es un Flash Loan y todos los demás datos detallados.
Un préstamo flash ha ganado popularidad a través de múltiples protocolos DeFi basados en Ethereum.
Entonces, ¿Qué es un Flash Loan? En esencia, son un nuevo tipo de préstamo sin protección que se puede obtener a través de las redes DeFi. Estos préstamos son utilizados por los comerciantes DeFi para una variedad de métodos de generación de beneficios, incluyendo el arbitraje y los intercambios de garantías. Se considera una solución proporcionada por la plataforma Aave.
Los "Flash Loan" o "Préstamos Flash" suelen estar respaldados y financiados mediante el uso de protocolos de préstamo como CREAM o Aave. Estos ofrecen préstamos de una sola transacción gracias a una característica que permite mezclarlos con Uniswap u otras dApps similares.
Además, no necesitan garantía ya que no hay riesgo asociado a la contraparte o al crédito.
Pero, ¿Qué es un Flash Loan? Bueno, los préstamos flash son súper eficientes en capital ya que proporcionan grandes cantidades de apalancamiento. Este tipo de eficiencia de capital sólo puede lograrse en DeFi y no en los mercados financieros tradicionales.
Hablando de financiación tradicional, existen dos tipos de préstamos: garantizados y no garantizados. Los bancos ofrecen a sus clientes préstamos sin garantía en función de su historial crediticio.
Los prestamistas suelen exigir a los prestatarios que aporten una garantía para asegurarse de que, si el prestatario no puede devolver el préstamo, el prestamista podrá recuperar su dinero. Aunque el cliente tenga una excelente puntuación crediticia, no hay garantías de que el banco le conceda el préstamo.
De ahí surgió la idea de los "préstamos garantizados".
Por ello, un préstamo sin garantía es aquel en el que no se necesita aval. Esta ausencia de garantía no implica que el prestamista del préstamo flash no vaya a recuperar su dinero. Simplemente indica que se devolverá de una forma diferente.
En lugar de aportar una garantía, el prestatario tiene que devolver los fondos en un instante.
Dicho esto, ¿Qué es un Flash Loan y por qué son tan beneficiosos? Básicamente, un préstamo flash permite al cliente tomar todo lo que desee sin incurrir en gastos por adelantado. Por ejemplo, si alguien quiere pedir prestados $20.000 en ETH, un protocolo de préstamo se lo ofrecerá rápidamente, pero esto no indica que los fondos pertenezcan ahora al prestatario.
En lugar de ello, deberá utilizar el dinero prestado para devolver el importe y tal vez quedarse con los fondos restantes.
Para que esto funcione, la operación debe ser rápida, y la deuda debe devolverse al protocolo lo antes posible, de lo contrario, la transacción se cancelará. Una blockchain hace cumplir la promesa de préstamo, por lo que un libro de contabilidad descentralizado no exige garantías al usuario.
Aunque las transacciones son rápidas, los préstamos flash son vulnerables a la manipulación. Los ataques de préstamos flash son una especie de ataque DeFi en el que un usuario malintencionado adquiere un préstamo flash a través de un protocolo de préstamo y distorsiona el mercado en su beneficio utilizando diversos tipos de tácticas de sombrero negro.
Los ataques de préstamos flash son los más baratos de realizar y los más fáciles de llevar a cabo. Desde que DeFi se disparó en popularidad, este tipo de ataques se han hecho más frecuentes. Concretamente, las pérdidas ascienden ya a cientos de millones de dólares. Asimismo, los atacantes de préstamos flash dependen de idear nuevas formas de manipular el mercado y también de adherirse a las leyes de blockchain.
En lugar de depender de un único DEX para su alimentación de precios, las plataformas DeFi podrían utilizar profetas de precios descentralizados como Chainklink y Band Protocol para reducir el vector de ataque de los préstamos flash.
Uno de los factores más cruciales que permiten a los actores maliciosos salirse con la suya en los ataques a préstamos flash es la latencia en el tiempo de respuesta de los fabricantes de plataformas DeFi. Deben emplearse herramientas automatizadas para evitar que esto ocurra.
OpenZeppelin Defender, por ejemplo, es una solución que permite a los gestores de proyectos detectar fallos en los contratos inteligentes y otras actividades inusuales, lo que les permite responder con rapidez y eliminar los riesgos.
Dicho esto, ¿Qué es un Flash Loan y por qué fueron creados? Los préstamos flash son fundamentalmente formas de préstamos, con características especiales. Se crearon como parte de una tendencia más amplia para hacer que los instrumentos financieros estén más al alcance del público en general, eliminando la necesidad de intermediarios como bancos u otras organizaciones financieras tradicionales.
Obtener un préstamo satisfactorio es un procedimiento largo. En un caso habitual, se exige al prestatario que devuelva el préstamo a lo largo de un periodo de meses o quizás años. Sin embargo, este no es el caso con los préstamos flash. La devolución es instantánea.
El contrato inteligente para el préstamo debe ejecutarse en la misma transacción en la que se presta, lo que implica que el prestatario debe recurrir a otros contratos inteligentes para realizar transacciones rápidas con los fondos prestados antes de que se cierre la transacción.