¿Qué es un Inversor Institucional?
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Un inversor institucional es una entidad jurídica u organización que participa en el mercado en nombre de sus clientes, a menudo inversores minoristas. Los inversores institucionales son considerados los "elefantes" del mercado de valores, ya que tienen una fuerte influencia sobre los precios. Negocian con volúmenes masivos diariamente, lo que tiene un impacto directo en los precios del mercado.
El papel de los inversores institucionales en el mercado ha incrementado en los últimos años. Representan aproximadamente el 70% del volumen total de operaciones en casi todos los activos en los que participa. No ponen su propio dinero en el trading, sino que utilizan las carteras de inversión de sus clientes para obtener ganancias.
La posición del inversor institucional se vio reforzada por los cambios en la estructura del mercado, que vieron la introducción del trading algorítmico y cuantitativo. Los inversores institucionales pueden gestionar varios fondos al mismo tiempo, actuando así como vehículos de inversiones mancomunadas.
Los inversores institucionales pueden gestionar equipos que analizan los cambios y las tendencias del mercado para determinar cuándo es el momento adecuado para invertir. A diferencia de los inversores minoristas que están expuestos a un mayor riesgo de inversión, los inversores institucionales tienen mejor experiencia en el manejo de sus instrumentos financieros.
En muchos casos, el inversor institucional contrata analistas que les proporcionan datos valiosos, como estimaciones de consenso. Esto les ayuda a tomar decisiones centradas en mejoras a largo plazo del valor de la cartera.
Los volúmenes comerciales de los inversores institucionales son tan enormes que pueden afectar el mecanismo de determinación de precios y el crecimiento general del mercado. El dinero mancomunado que los inversores aportan al mercado es de vital importancia.
El inversor institucional es visto como una entidad confiable, ya que en muchos casos son entidades legales y, por lo tanto, es más probable que cumplan con las leyes y regulaciones. Tienen buena experiencia en el mercado, no son tan propensos al riesgo como los inversores minoristas y manejan bien el momento de sus órdenes stop-loss, lo que minimiza las posibles pérdidas.
Hay seis tipos principales de inversores institucionales:
- Bancos: los bancos pueden invertir en bonos, fondos de capital privado y otros activos en nombre de sus clientes; esto incluye a los bancos comerciales y centrales;
- Cooperativas de crédito: organizaciones financieras que permiten a los miembros comprar acciones a tasas predeterminadas. Los miembros también actúan como propietarios de la organización y comparten sus ganancias;
- Fondos de cobertura: inversiones mancomunadas basadas en estrategias para ayudar a minimizar la competencia y maximizar el apalancamiento. Actúan como inversiones mancomunadas donde el administrador desempeña el papel de socio general y los inversores actúan como accionistas. Los fondos de cobertura comercian con activos líquidos;
- Compañías de seguros: organizaciones que intercambian las primas mancomunadas adquiridas de sus clientes por cobertura de salud o propiedad. La cartera de inversiones compensa las reclamaciones;
- Fondos mutuos – sociedades de inversión diversificadas. Un administrador es responsable del fondo de inversión. Cada inversor posee diferentes porcentajes de acciones al contribuir al fondo;
- Fondos de pensiones: grupos de inversión que reciben contribuciones de patrocinadores públicos y privados. Los fondos de pensiones se utilizan para cubrir los años posteriores a la jubilación de los beneficiarios que hayan optado por el fondo.
Si bien los inversores minoristas también desempeñan un papel importante en las operaciones de mercado, existen numerosas diferencias notables entre los dos tipos de inversores. Para empezar, los inversores minoristas no están limitados por principios. Pueden tomar una decisión sobre en qué cartera quieren invertir.
Los inversores individuales pueden concentrarse en inversiones a corto plazo que les otorgan ganancias más rápidas. Los inversores institucionales tienden a estar más orientados a objetivos y emplean estrategias comerciales que se centran en inversiones a largo plazo en grandes capitales.
Los mercados volátiles pueden asustar a los inversores individuales con capitales más pequeños. Por lo tanto, es más probable que los inversores minoristas jueguen con seguridad en este campo. Es más probable que los inversores institucionales aprovechen las oscilaciones del mercado para maximizar sus ganancias. Las decisiones de inversión se toman en base a la información proporcionada por analistas de ventas y expertos financieros.
A diferencia de los inversores minoristas, los inversores institucionales pueden desencadenar y gestionar mayores actividades de mercado. Pueden adquirir múltiples activos, lo que no es posible para los inversores minoristas. Los inversores institucionales obtienen un trato de mercado mucho más preferencial y no están sujetos a las mismas regulaciones.
Además, es más fácil para los inversores institucionales adquirir valores extranjeros y otros activos.