¿Qué es el Término Conoce a tu Cliente (KYC)?
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Conoce a tu Cliente, comúnmente referido como KYC (Know your customer) por sus siglas en inglés, es protocolo de seguridad que apunta prevenir prácticas injustas con el dinero generado con las criptomonedas como la financiación del terrorismo y el lavado de dinero.
Las políticas KYC se han vuelto más populares y fundamentales en el mundo de las finanzas como forma de garantizar que no se produzcan prácticas ilegales. Además, éstas políticas brindan protección a las organizaciones financieras para garantizar que sus actividades se realicen de manera legal. KYC es una técnica habitual en el negocio de las inversiones para garantizar que los asesores tengan los datos reales de los clientes.
Estos factores pueden involucrar la experiencia en inversiones, tolerancia al riesgo, información privada y la situación financiera del cliente. Desde el punto de vista de las criptomonedas, esto generalmente implica exigir una identificación con fotografía, como un pasaporte o una licencia de conducir.
Además, las empresas de crédito, los bancos y las organizaciones de seguros a menudo realizan KYC y solicitan a los consumidores todos los datos esenciales. Esto se hace para comprobar que sus consumidores no estén involucrados en corrupción o fraude.
¿Es posible comprar criptomonedas sin KYC?
Asì es, se puede comprar criptomonedas sin KYC, pero el usuario debe elegir un intercambio o plataforma de criptomonedas peer-to-peer que no tenga estas restricciones.
Aunque la mayoría de los intercambios y servicios de criptomonedas deben cumplir con los requisitos KYC y AML del país en el que están ubicados o registrados, es posible encontrar servicios que no cumplan con los requisitos KYC en el ecosistema descentralizado de las criptomonedas.
Sin embargo, ten en cuenta que al elegir una plataforma sin KYC es posible que el servicio no esté supervisado o regulado por ninguna entidad. Aunque esto puede ser una práctica común, también podría ser un riesgo si el servicio es malintencionado.
Paso a Paso del proceso KYC
Para empezar, los procesos KYC suelen recopilar información básica sobre los clientes, y este proceso se conoce como verificación electrónica de identidad. Incluye detalles como el nombre real del usuario, número de cuenta, fecha de nacimiento y datos del seguro social.
Todo esto puede ser muy importante a la hora de intentar detectar cualquier delito o manipulación financiera.
Después de obtener estos datos en particular, las organizaciones normalmente echan un vistazo a una base de datos de personas condenadas por corrupción para ver si algún cliente es similar. Además, normalmente los datos se comparan con una lista de sanciones o una lista de individuos políticamente revelados.
Al evaluar todo esto, las empresas pueden determinar la cantidad de amenaza que implica que sus clientes intenten cualquier acción ilegal.