¿Qué es FinCEN?
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Entonces, ¿Qué es FinCEN? Básicamente, es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de los Estados Unidos y está formada por más de 100 UIF internacionales que conforman el Grupo Egmont. El Grupo Egmont es una organización que se encarga de la cooperación y el intercambio de información entre las UIF.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos fundó la FinCen en la década de 1990. El objetivo de esta organización es promover la apertura de los sistemas financieros de Estados Unidos y de todo el mundo para mejorar la seguridad nacional, desalentar e identificar comportamientos ilegales y proteger los sistemas financieros frente a la explotación.
Por otra parte, FinCEN recopila y evalúa datos sobre transacciones financieras con el fin de hacer frente al blanqueo de capitales internacional y nacional, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.
Pero, ¿Qué es FinCEN? En esencia, esta organización es responsable de aplicar, administrar y ejecutar estas políticas a escala federal, estatal, local y mundial. Lleva a cabo sus tareas reguladoras en virtud de la legislación sobre notificación de transacciones monetarias y financieras de 1970, cuyo marco jurídico se conoce habitualmente como Ley de Secreto Bancario (BSA).
Además, el 26 de Septiembre de 2022, tras la aprobación del Título III de la Ley PATRIOT, la Orden del Tesoro 180-01 la convirtió en una oficina oficial del Departamento del Tesoro.
La BSA faculta al Secretario del Tesoro para problematizar las normas financieras a las empresas financieras con el fin de que éstas determinen las iniciativas contra el blanqueo de capitales (AML) y presenten informes para ayudar en los métodos de evaluación penal, fiscal y judicial, así como en aspectos particulares de inteligencia y lucha antiterrorista.
El objetivo principal de la red es defender el sistema financiero estadounidense impidiendo el blanqueo de capitales. Se encarga de evaluar, acumular y difundir información sobre transacciones por motivos policiales.
Además, colabora con organismos equivalentes de otras naciones y entidades internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Así pues, el FinCEN desarrolla una colaboración a escala mundial.
Para concluir, ¿Qué es FinCEN y qué representa su emblema? Bueno, el águila significa la fortaleza, fuerza pura y resolución del pueblo estadounidense. La colocación en el centro, simboliza el poder, así como el compromiso con la seguridad. El escudo significa la misión de seguridad nacional, mientras que la silueta del banco refleja la complicada estructura financiera que emplea el FinCEN como forma de regulación.