¿Qué es la Regla de Viaje del GAFI?
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La Regla de Viaje del GAFI (Grupo de Acción Financiera) es una actualización de 2019 de la Recomendación 16 de la guía reguladora conocida como las Normas del GAFI. Esta actualización en particular se refiere a la lucha contra el blanqueo de criptomonedas (AML) y la financiación del terrorismo (CFT).
Según el GAFI, los países deben asegurarse de que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan a nivel nacional apliquen medidas que faciliten el intercambio de información personal con los VASP de contraparte de la transacción al transmitir una transacción que supere los $1000. Los VASP, en este caso, se refieren a los intercambios de criptomonedas y a las plataformas de custodia.
Esta Regla de Viaje del GAFI permite a los gobiernos recopilar datos de los usuarios que realizan transacciones por valor de más de $1000. La información incluye el nombre, número de cuenta y número de cuentas que participan en las transacciones. También pueden exigirse datos como prueba de domicilio, identidad o fecha y lugar de nacimiento.
Las instituciones financieras, incluidos los proveedores de servicios de valor añadido, deben compartir esta información entre sí, especialmente en lo que respecta a las transacciones cubiertas por el umbral reglamentario. Las instituciones financieras tienen que asumir la responsabilidad de garantizar la exactitud y el mantenimiento de los datos. Según la Regla de Viaje del GAFI, cualquier institución financiera o empresa de criptomoneda puede entrar en la categoría de VASP.