¿Qué es AMLD5?
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Entonces, ¿Qué es AMLD5? La 5ª Directiva Contra el Blanqueo de Capitales (AMDL5) de la Unión Europea es la realización de la quinta enmienda al marco contra el blanqueo de capitales (AML). Se publicó el 19 de Junio de 2018. El requisito clave era que todos los estados miembros de la UE implementaran la AMDL5 en las leyes nacionales antes del 10 de Enero de 2020.
La AMLD5 introdujo requisitos para las criptomonedas, los registros de Propietario Beneficiario Último (UBO) y los límites de las transacciones con tarjetas de prepago. El objetivo es mejorar las políticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en la Unión Europea. La directiva cierra las lagunas de las que se han aprovechado los delincuentes financieros.
La directiva se alinea con las normas del GAFI actualizadas en Junio de 2019. Estas nuevas adiciones incluyen orientación para activos virtuales, así como proveedores de servicios de activos virtuales.
La definición de entidades obligadas se actualizó para incluir proveedores de servicios de monedero custodiado, diligencia debida del cliente para fondos de terceros países de alto riesgo, organizaciones Fiat a Cripto, detección de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y registro de UBO.
Pero, ¿Qué es AMLD5? En términos generales, es una directiva de la Unión Europea - un marco legal que pretende alcanzar un objetivo establecido en todos los estados miembros mediante la implementación de cambios en las leyes locales de cada estado. Estas directivas no tienen poder jurídicamente vinculante. Sin embargo, el incumplimiento de las mismas puede imponer multas a los Estados miembros.
Algunos Estados miembros no cumplieron los criterios establecidos por la AMLD5 antes de la fecha límite de Enero de 2020. Esto se debe a las diferentes leyes reguladoras de cada Estado miembro, que pueden ser complicadas de modificar o actualizar de acuerdo con la AMLD5.