¿Qué es el Cumplimiento Normativo?

El cumplimiento normativo también conocido como compliance, describe un conjunto de reglas, regulaciones y leyes que las empresas intentan seguir para monitorear la responsabilidad en el trabajo.

Además, los procedimientos de la empresa tienen que seguir en todo momento una normativa concreta. Los reglamentos son elaborados específicamente por instituciones internacionales, estatales o federales, y en función del tipo de empresa las normas pueden variar. Por tanto, cuando una empresa realiza sus procedimientos siguiendo también estas instrucciones, también está aplicando el cumplimiento normativo.

Como resultado, es el procedimiento que toda empresa debe seguir. Sin embargo, con el uso de la tecnología, ciertos procedimientos regulatorios, como la prevención de delitos financieros y KYC, podrían ser los primeros en adoptar entre las muchas actividades que pueden mejorarse y hacerse más eficientes.

Conozca a su cliente o KYC y anti lavado de dinero Las políticas son una parte importante del cumplimiento normativo, y blockchain puede desempeñar el papel principal. Los bancos y otras instituciones financieras deben completar varias tareas y pasos para aceptar nuevos clientes.

Además, el hecho de que la blockchain sea permanente también puede utilizarse en la prueba del proceso para el cumplimiento de la normativa. La tecnología blockchain es capaz de documentar las acciones requeridas por las normas. La documentación permanente puede desarrollar un registro para que las autoridades garanticen la devoción.

En algunos casos, el proceso puede durar varios meses. Muchos de los pasos podrían omitirse si los datos ya estuvieran en una base de datos segura y a prueba de manipulaciones: una blockchain incorruptible.

La tecnología Blockchain fue reconocida por primera vez como revolucionaria en todo el mundo en 2009. Sin embargo, su aplicabilidad y potencial no se limitan a las criptomonedas. Blockchain funciona sobre una arquitectura básica que consiste en un ledger distribuido que se ejecuta simultáneamente en millones de nodos distribuidos en geografías, empresas e individuos.

Además, blockchain se distingue por la seguridad e inevitabilidad de los datos garantizada criptográficamente. Por ejemplo, cuando las transacciones de ledger se agrupan en bloques y se documentan en la base de datos, también requieren verificación criptográfica, lo que hace inviable ajustar cualquier sección del libro mayor de forma ilegítima.

Cuando la información se guarda en la cadena, es imposible ajustarla o eliminarla, lo que la hace esencialmente inmutable y es uno de los factores más admirables de blockchain desde la perspectiva del cumplimiento. Cualquier activo digital como Bitcoin u otras monedas virtuales se pueden transferir mediante blockchain que utiliza un documento o prueba.

Además, la tecnología blockchain podría algún día impulsar el cumplimiento de la normativa privada, así como ayudar a los organismos reguladores. Estas agencias pueden preservar el acceso casi en tiempo real a la información relacionada con la salvaguarda del cumplimiento guardada en las blockchains de las organizaciones financieras reguladas.

Así, en lugar de investigar los datos a posteriori, esto podría permitir a los reguladores realizar cambios continuos para mejorar.

En general, los errores de cumplimiento pueden disminuir el crecimiento de las organizaciones, tal vez influyendo en el éxito o el fracaso de una empresa relacionada con las criptomonedas en este momento incierto. A medida que evolucionan los requisitos legales y los marcos regulatorios, es fundamental que los productores de criptoactivos y las plataformas de negociación se mantengan ágiles y adaptables.