¿Qué es el Transmisor de Dinero?
Averigüemos Transmisor de Dinero de la palabra clave, definición en el mundo cripto, ¿Qué es el Transmisor de Dinero y todos los demás datos detallados.
Una empresa que proporciona servicios de transferencia de dinero se conoce como transmisor de dinero. En Estados Unidos, los transmisores de dinero pertenecen a un grupo amplio de empresas denominadas empresas de servicios monetarios o money service businesses (MSB).
Dentro del mundo de las criptomonedas, cualquier empresa que trate regularmente con criptomonedas es identificada como un transmisor de dinero. Esto se debe a que las criptomonedas están clasificadas como un producto básico según la ley federal de los EE. UU. y están bajo la jurisdicción de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
FinCEN confirmó que la moneda virtual y el dinero fiduciario están sujetos a la misma legislación de transmisión de dinero en un documento de guía publicado en 2013, titulado Aplicación de las Regulaciones de FinCEN a Personas que Administran, Intercambian o Utilizan Monedas Digitales.
Un transmisor de dinero, según la FinCEN, es alguien que proporciona servicios de transmisión de dinero o participa en transferencias de dinero. Por lo tanto, los transmisores de dinero son todas las empresas que reciben criptomonedas de clientes en nombre de comerciantes o intercambian monedas virtuales por dinero fiat.
Es importante recalcar que la Bank Secrecy Act (BSA) se aplica a todas las empresas relacionadas con las criptomonedas, lo que significa que deben solicitar una licencia en cada estado donde operan (excepto si se encuentran en el estado noroccidental de Montana). Entre las organizaciones sujetas a estas obligaciones legales se encuentran los procesadores de pagos, los intercambios de criptomonedas, los cajeros automáticos de Bitcoin y algunos proveedores de billeteras de criptomonedas.